企业家财富管理培训

【课程背景】
在当前复杂多变的经济环境下，高净值人士面临着前所未有的财富管理挑战。随着企业规模的扩大和家庭财富的积累，如何合理规划财富、有效隔离家企风险、确保财富传承成为企业家们亟需解决的问题。据统计，约有60%的高净值客户存在家企混同的法税风险，而75%的客户在财富传承方面缺乏明确的规划。因此，本次沙龙产说会旨在通过深入探讨财富管理策略，特别是保险金信托的作用，为高净值客户提供一套科学、有效的财富规划方案。

【课程收益】
明确财富规划方向：帮助高净值客户了解当前财富管理趋势，明确财富规划的重要性和紧迫性。
掌握法税风险防控技巧：通过案例分析，掌握家企混同的法税风险防控方法，降低潜在的法律风险 。
优化家庭资产结构：学习如何合理规划家庭资产，实现资产隔离与优化配置，提升财富安全性。
制定财富传承计划：了解财富传承的障碍与筹划方法，制定个性化的财富传承计划，确保家族财富世代传承。
提升销售业绩：高阶保险销售人员和银行理财经理将掌握更多专业知识和技能，提升在保险金信托等高净值产品方面的销售业绩 ，预计业绩提升可达20%以上。

【课程对象】
高净值客户、高阶保险销售人员、银行理财经理

【课程大纲】
一、高净值人士财富管理的趋势
二、企业是不是“我”的？——家企混同的法税风险
1、夫妻的共有债务如何分担？
一个知名案例
民法典新变化—夫妻个人债务及共同债务的认定
2、高净值客户家企混同的情景
3、现金管理严监管时代
4、高净值客户如何做好家庭资产隔离规划
自然人代持VS契约式代持
显性资产与隐性资产
三、我的财产是不是“我的”财产？——家庭财富流转的风险
1、什么是夫妻共同财产？
五种类型与法律分析
2、夫妻共同财产如何区分？
3、如何和谐的解决夫妻财产混同？
4、民法典关于继承方面的变化
5、财产继承过程中存在的障碍
6、高净值客户如何做好财富传递规划
7、中国未来到底收不收遗产税和赠与税
8、近两年热火的“共同富裕&第三次分配”
9、高净值客户税务筹划前后的天壤之别
10、高净值客户如何进行税务筹划
四、法税新时代的财富管理——以始为终
1、法税新时代，高净值客户如何做好财富管理
2、人寿保险的核心优势
高杠杆撬起财富和生命之重！
巧妙设计，让家庭拒绝风险！
循环投保，循环创富，缔造家族千秋万代！ 
3、人寿保险无法解决的问题
4、家族信托的普遍运用
5、境内家族信托的优势
6、高净值客户对家族信托的顾虑
7、“保险金信托”实现了“1+1>2”
8、个性化方案实现的“保险金信托”设计
9、“保险金信托” 实现家族永世兴旺

企业家财富管理培训