业务高质量发展培训

 

课程背景： 

肆虐全球的新冠疫情对经济社会的诸多方面带来了负面影响，但肯定不能改变我国经济稳中向好的基本面。为了减少疫情对我国经济社会的负面冲击，政府陆续出台了一系列稳经济的财金政策，帮助实体经济产业升级转型，提升发展能力，伴随更加积极的财政和适度充裕的货币政策，我国产业经济正在迎来更大的发展机遇。首先供给侧改革将进一步深化、巩固、提高，产业结构调整的力度将进一步加大，高科技产业将加速发展；其次新基建和新型智慧城市建设全面推进，社会智能化能力快速跃升，经济社会整体运营和管理成本大幅度下降；再次金融供给侧改革进一步深化，产业链金融、科创金融和普惠金融成为金融业推动实体经济稳就业、助发展、上台阶的有效手段。大量政策资源的投入不仅极大地刺激实体经济、产业投资和社会就业，也必然造成新一轮的银行服务和营销竞争。

面对变化了的金融生态，商业银行公司业务如何正确应对，抓住机遇，趋利避险，实现客户重构和业务转型，并达成高质量发展？这是当下所有商业银行经营管理亟需破解的大课题，也是我们本次公开课开发的主要目标。

 

课程大纲：

第一章 好生意模式与银企关系的本质（略）

导入：后疫情时代，经济社会出现的八大变革//普华永道

一、一切商业关系都是交易关系：公司客户的产业链逻辑与资产循环分析

二、商业交易的逻辑与现金流模型：客户需求挖掘与产品组合思路

三、金融服务的职能分析：三大价值性功能，客户需求解决思路分析

四、客户选择银行服务的逻辑路径：银行营销努力的方向，一揽子方案解决思路

五、好生意模式：银企共赢和频繁重复交易的场景创建

六、我们需要银行服务，但不需要银行：金融科技基础上的非接触金融服务模式

 

第二章 积极的财政保驾六稳六保（存款营销）

导入：风雨过后这边风景依旧好：政府投资和一揽子经济稳定政策

一、积极财政的四大手段：减税降费、基建投资、政府购买和赤字

1、关于政府投融资的那些事

2、地方债发债资金信息渠道及跟踪营销

二、财政账户体系及专户资金营销

1、财政资金流转及专户营销

2、政府机构类客户营销的4+N场景策略

3、地方国库现金管理业务招标

4、土地出让金信息跟踪及营销

5、拆迁基建资金的跟踪营销路径

6、预算单位专户资金招投标

7、社保资金的缴交与分配流程及其跟踪营销

三、政府机构类业务的痛点营销策略

1、政府购买服务操作流程及项目立项程序

2、政府隐性债务化解的银行机遇

3、事关三农的补短板基建金融服务方案

4、新型智慧城市发展趋势及综合金融服务

5、政府基建资产的证券化金融服务方案

 

第三章 新基建产业链金融解决方案（高质量发展背景下的公司客户重构）

导入：从铁公基到新基建，政府基建投资改变了中国产业运行的生态，造就了我国在国际竞争中的产业链优势和运营成本优势。

一、关于新基建及其产业链

1、新基建的演进

2、新基建的范畴及其产业特征

3、新基建产业链结构

4、新基建及其产业链的参与者分析

5、新基建金融服务的策略思维与产品创新

二、5G是新基建的核心，改变中国：基站建设的产业供应链金融

三、特高压远程输变电独步世界：特高压远程输电和智慧电网的供应链金融服务策略

四、城际高速铁路和城际轨道交通领先全球：轨道交通的产业链金融服务思路与资产证券化服务思路

五、新能源汽车及充电桩产业链：从制造到推广的民生工程供应链金融

六、大数据（IDC）中心建设产业链：从智慧城市到数据经济的基础投资产业链整体解决方案

 

第四章 关于数字经济的场景金融（业务模式重构和能力提升）

导入：总书记说：“我们正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期，经济扩张速度会放缓，但消费结构全面升级，需求结构快速调整，对供给质量和水平提出了更高要求，必然给企业带来转型升级压力” 数字经济让市场行为变得更精准，数字金融让我们驾驭社会资金的流向。

一、关于数字经济的那些事

1、我国数字经济的规模家底（占GDP38%）

2、中国经济转型赋能与数字经济

3、数字经济引领中国经济发展

二、数字化营销的七大转型和五大抓手

三、商业交易的逻辑：三流合一与趋利避险

1、利润和现金流的持续来源是交易

2、如何甄别一家公司的价值？

3、从企业到产业的交易链营销

4、产业链金融及其发展策略

四、产业链金融的场景化实战解决方案

1、场景及其创建

2、基于电商生态的场景化金融综合服务

3、基于电子行业的互联网产业生态金融服务

4、某上市公司供应链的场景化解决方案

5、医疗行业综合金融服务的场景化产业链服务方案

6、冷链的场景化金融解决方案

7、基于物流供应链的场景化解决方案

五、数字质押式审批与风控

1、数据的获取

2、金融科技与流程管理

3、客户画像与数据验证

4、流程风控

 

第五章 科创型企业（专精特新客群）金融服务的趋利避险术（客户重构和发展能力提升）

导入：从“三个不低于”到“两增两控”到“1/2/5经营目标”，公司银行信贷竞争的山王山在哪里？

一、银行要营销怎样的中小企业

1、目标客户的确定原则

2、小企业的价值在成长

3、既有成长性又有高价值的客户集群

4、政府扶持银行支持的小企业群体（专精特新）

二、小企业信贷的风险点挖掘

1、为什么中小企业贷款总是风险频发？

2、企业信息的分析与判断

3、小企业成长周期及各阶段金融需求分析模型

4、客户价值甄别模型

5、小企业逆境不败的7个关键

三、小企业信贷趋利避险术

1、小企业金融的低成本思维：支付、托收和财务管理

2、商业银行专精特新服务创新案例集锦

4、供应链金融：解决小企业融资难、融资贵、融资乱和融资险等一系列问题

5、投贷联动的机制与模式

课程总结：高盛给我们的启示

 

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