保险高端客户服务团队必修技能
讲师：周术锋 浏览次数：2549
课程描述INTRODUCTION
高端客户服务团队
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课程价格：
培训天数：日程安排SCHEDULE
课程大纲Syllabus
高端客户服务团队
【课程背景】
“保险姓保”——寿险正处在转型中，保险公司传统的销售模式在发生革命。人海战术、“开门红”、人情单这些过去的招术已经不能适应高净值人群的需求，客户需要提供有含金量的服务，能够真正解决他们的财务需求。同时，仅仅购买保险也不能满足全方位的投资理财需求，这就给我们的寿险代理人带来了新的挑战。随着保险科技的迅猛发展，人工智能将成为保险业的趋势，如果我们的营销模式仍然停留在推销员的阶段未来将有出局的可能。只有让我们更加专业，成为真正的理财顾问才是*的出路。
【课程收益】
1、 了解保险业未来的发展趋势以及赋予我们的新使命
2、 掌握高端客户的财务需求
3、 掌握资产配置的方法，懂得为客户做财务规划
4、 掌握法商思维销售保险的技能
【课程对象】
所有营销人员
【课程纲要】
第一单元 角色的转变
（一）保险业的现状、困境与发展趋势
1、数据看保险业现状
2、分组讨论：保险营销的困境、瓶颈
3、科技改变保险业未来
（二）高端客户的财务需求分析
1、分组讨论——“2019中国私人财富报告”的解读
2、理财的核心是资产配置
（三）不转型，今后无产品可卖
1、分组讨论——我们的角色转型
2、财务顾问必备的“18般武艺”
第二单元 资产配置的原理与运用
（一）资本市场是不可预测的
互动游戏：看大盘，预测后天的行情（第三天揭晓）
1、跳楼的期货大佬
2.“美林时钟”在中国变“美林风扇”
3、案例分析：本月11日伊朗油轮被炸引起的市场波动
4、案例分析：本月12日*贸易谈判出现转机对市场的影响
（二）资产配置是投资的*“免费午餐”——解读“耶鲁大学基金”
（三）资产配置的基本要素
1、设立理财目标
2、有多少财可“理“？——家庭资产“盘点“
3、能承受多大的亏损？——风险容忍度
4、分散投资
5、荔枝配山竹——负相关
6、资产再平衡
（四）可操作性强的2个资产配置模型
1、60%股+40%债
2、*投资组合模型
(五)寿险在资产配置中的作用
1、提供流动性
2、*的固定收益产品
3、*对冲风险的工具
4、自带融资功能
第三单元 主要理财工具优劣分析
（一）股票
（二）基金
（三）黄金
（四）现金
（五）债券
（六）银行理财产品
第四单元 法商思维销售保险
（一）讨论：什么情况下财富会“大出血”？
（二）法商思维——逃离痛苦
（三）债务隔离筹划
1、债务隔离≠避债
2、寿险债务隔离的法律依据
i、防止“代位权”
ii、防冻结
iii、防强制执行
iv、解读“父债子还”
讨论：老胡留下的债小胡该还吗？
3、保单设计
i、投保人设计
ii、受益人设计
iii、险种的设计
iv、保单贷款设计
v、用对保单贷款，投保不花钱
4、演练：企业主郑老板的债务隔离筹划
（四）婚姻财务筹划
1、案例解读——默多克的离婚
2、麻烦的根源——财产混同
案例讨论：钱到底归谁？
3、法院对于保险金分割的态度
4、保单设计
5、关于财产公证
6、演练——大家来设计，帮林总保住女儿的财富
（五）税务筹划
1、通过筹划可以少交甚至免交的税
2、晚点交也是种方法
3、关于遗产税
4、全球征税，我们怎么办？
（六）传承筹划
1、案例分析：分家不公，兄弟成仇
传承有方，堪称典范
2、子女继承房产，不是想象的那么简单
3、遗嘱的运用
4、信托+保险,威力无边
5、案例分析：BAT的家族信托
第五单元 综合理财规划案例分析
（一）养老规划案例分析
（二）子女留学规划案例分析
（三）移民规划案例分析
高端客户服务团队
转载：//www.ibid2.com/gkk_detail/263395.html
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