理财与投资知识培训

一、 引言：房地产销售人员要懂点理财与投资的知识
本章节致力于解决：房地产销售账务理财与投资知识的必要性

 二、五个现象看国人的理财与投资             
本章节致力于解决：在宏观环境迷茫的情况下树立房地产销售人员的销售信心
1. “中国大妈”的购买力
2. 沿海地区民间借贷的
3. 温州“炒团”的神话
4. 史玉柱在民生银行的神来之笔与其退休生活
5. 刘永好的项目投资四问

 三、财富漫谈                              
本章节致力于解决：激发学员队理财与投资的兴趣

四、 投资理财的概念、谋略与方法                
本章节致力于解决：掌握常见的金融投资理财的基本工具及其优缺点
（一）、基础概念
1、 财富的概念：
A. 四大资本： “自然资本”、“生产资本”、“人力资本”、“社会资本” 
B. 财产：有形财产和无形财产
C. 本身不具备实际价值，但通过某些方式的运作，可以产生实际价值的东西。 
2、 投资的概念：
3、 家庭理财的概念和目的：
4、 理财的时机：投资理财的时机越早越好。 
5、 理财的步骤：
A、 确定理财目标：
B、 资产的评估：
C、 家庭收支及损益
D、 投资项目选定：
E、 资金筹集：
F、金融机构的选定——7中常见的金融机构介绍
F、 理财的管理：
（二）、理财谋略
6、 投资基本规则：
A、 收益与风险并存原则：
B、 分散投资原则：
C、 市场有效性原则：
7、 理财通用原则：
A、量入为出原则：
B、侧重股票原则：
C、负债原则：
D、变现原则：
3、投资分类及相关知识：A、储蓄：B、股票：C、基金：D、债券：E、外汇：F、期货：G、收藏品：黄金：邮票：珠宝：古玩、字画：H、房地产：
（三）、税收：
1. 个人所得税
2. 利息税
3. 其它税

五、 投资理财知识在房地产销售中的运用                
本章节致力于解决问题：投资理财知识在不同类型的客户中运用的语言技巧
1、 应对借口保险、基金、债卷、股票类占用资金类顾客的方法
2、 应对经营贸易流动资金及储备资金类顾客的方法
3、 应对借口购房资金不充足的客户的方法
4、 说服大客户投资房产的策略与方法
5、 说服缺乏安全感的顾客的策略与方法
6、 运用投资理财的知识观念提高客单价的策略与方法

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