固收类产品营销险课程

课程背景：
对于市场分析指标存只存在于知道，但是不懂得如何分析债券类基金背后所影响的指标。
不会分析固收类产品：无法客观的去分析纯债产品
找不到客群，也不会营销纯债产品：客群画像不清晰，营销话术有难点

课程收益：
学会如何分析固收市场走势
能够拥有自行分析固收类产品的能力；
产品分析工具学习；
针对不同客群的营销能力提升，授课过程中添加实战营销录音，寓教于乐；

课程对象：
支行长、产品经理、理财经理

授课方式：
实战录音分析、工具使用、理论引导、问题剖析、互动演练、现场问答等；

课程大纲：
第一讲：重新认识固收类产品
不同固收类资产的区别（结合行内产品特点）
以苏银理财产品为例——净值型理财的非标资产到底好不好？
不同公募债基的波动性控制——同业存单指数基金、超短债、短债、长债
纯固收类私募
二、影响固收类资产收益的四大因素及产品分析
底层债券主体信用/风险
债券主体利率代表债券基金持有利率吗？
喝热水指标：久期
杠杆（理财、开放式债基、封闭式债基的杠杆区别）
随堂练习：以以上4个指标，分析一只新发/二发固收产品
第二讲：固收市场分析
一、影响债券基金的市场变量指标分析
SHIBOR
央行公开市场操作（PSL为例）
信用利差
二、工具落地
查看债券基金风险的预判（SHIBOR、国债收益率、基金季报）
课堂练习（工具使用）：以行内持盈固收类产品（基金、理财）为例，分析该产品底层资产的久期
三、2024固收市场预判及分析
为什么长债YYDS？人口才是决定长期利率的*因素

第三讲：固收类产品营销闭坑指“北”
一、久期搭配
规避利率波动带来的影响
适当轮动增加中收及客户利益
二、产品严选方法论
主动做久期管理的固收产品
利率债与公司债合理搭配
选择夏普比率较高的固收产品进行配置
三、多只债基搭配增加产品容错率

第四讲：客群分层营销
一、四类客群及营销话术
特征一：存款客户——资产配置工具，合理计算风险溢价，让风险可视化
特征二：活期客户——同业存单基金/短债基金（债券市场推演及产品风险点讲解）
特征三：理财类客户——长债基金及话术
特征四：炒股客户——赛道/成长基金及话术（2024年主流板块分析——医药、国企改革、AI算力、新能源、地产、消费）
二、落地实战，录音回访
任老师自身实战录音讲解理财客户配置债券基金录音
小组研讨：任老师在对客的时候，语言习惯及营销逻辑跟自己有何不同？
二、通关演练
分客群通关——①理财客户 ②炒股客户 ③家庭主妇 ④专业人士
产品组合技巧，产品配置总方针
结合行方新发及持盈池产品给出配置组合

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