家庭金融培训

授课方式：
讲师讲解、模拟训练、视频教学、案例分析、小组讨论等

课程大纲：
一、家庭的需求与金融工具之间的关系
1、家庭生活需求分析
交易便利类需求
资金借贷类需求
财富保值类需求
2、匹配各项需求的金融工具
结算类产品
信用卡类产品
理财类产品

二、 家庭生活需求规划
1、房产规划
我国的房产制度
购房规划及房贷的选择
房产投资
讨论：房产规划与金融产品之间的联系
教育金规划
教育成本概述
教育金的规划原则
教育金的规划工具
讨论：教育金规划与金融产品的联系
风险规划
风险与风险管理
保险的基本原则与保险经营基础
家庭风险分析
家庭风险规划
讨论：保险在家庭风险中的应用
2、福利与退休规划
我国福利制度与体系
退休规划
讨论：金融产品在退休规划中的应用
3、遗产规划
互动：保险在遗产规划中的作用

三、规划家庭生活需求的金融工具
1、金融机构综合金融服务体系
金融机构金融产品基础知识体系
金融工具与家庭生活需求的关系
2、税务规划
我国税务制度与体系
个人理财相关税制
税务筹划基本方法
互动：税务筹划在小企业中的运用
3、投资规划基础
两个重要的投资观念
投资工具概览
互动：金融投资产品及在家庭理财中的作用

四、综合理财案例分析与研讨

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