财富管理策略课程

课程背景：
新冠疫情带来了二战以来全球经济最深度的衰退
中国面临百年未有之大变局
大疫三年，对微观生态的重塑
人口老龄化和个人养老金制度进行改革
严格落实“房住不炒”，房地产行业风险加大
猪肉价格暴涨，中国面临通胀压力
A股持续震荡下行,风险偏好低迷
人民币汇率开始贬值，对投资理财有何影响？
当前形势下如何规避各种风险，如果做好家庭财富管理？
本课程为您解决以上所有难题，解析2023年经济环境，理解我国的经济发展战略，把握行业发展趋势与动向，提升自己的竞争力，让您在变幻莫测的市场中所向披靡。

课程收益：
分析大年经济形势，引导客户低风险资产配置
剖析房产、股市、基金等理财产品的投资风险，推进客户的保险销售
课程对象：理财师、理财经理、客户经理，

课程特色
深入浅出，通俗易懂；理论与方法相结合，案例众多；
生动有趣：紧跟时事热点、现场掌声、笑声不断；
实用落地：直击市场热点和核心利益

授课方式：
课程讲授有效互动

课程大纲
一、后疫情时代的演变
1.大疫三年，企业原有生态“破坏”
2.西班牙流感历史回顾：开启变革时代..
3.后疫情时代所面临的全球变局
5.后疫情时代的变化：风险偏好下行，投资要“稳”

二、未来一段时期的政策趋势：“稳”与“进”
1.经济复苏中面临新挑战
2.*“大国博弈”及其影响
3.比较优势下人民币大幅贬值
4.“资管新规”实施后的新变化
5.新形势下理财要“保”

三、当前经济形势下财富管理策略
1、注重资金安全
a)保证资金安全的产品
b)如何判断理财骗局
c)案例：股神巴菲特的投资秘诀
2、坚持长期投资
d)长期投资投什么
e)案例：时间的玫瑰
f)案例：保险长期持有的收益
3、不要盲目投资
g)投资的常见误区
h)哪些理财产品要谨慎投资
i)案例：虚拟币庞氏骗局
4、合理利用负债
j)如何认识负债
k)案例：从高收入“*”到千万“负翁”
5、做好资产配置
l)近10年大类资产波动数据
m)*标准普尔资产配置
n)常见资产配置模型
o)案例：中产家庭资产配置方案
6、从财富管理、资产配置、客户利益角度分析终身寿险
p)终身寿险的意义与功用——安全性、流动性、收益性、必要性
q)两大核心：锁定利率和确保收益
r)场景落地：极简结构化资产配置“三个账户”
s)常见异议的话术

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