家庭资产配置规划培训

课程大纲
一、财富管理与资产配置
资产配置概述
什么是资产配置
资产配置的价值
资产配置实现家庭财富升级
安全性升级
流动性升级
收益性升级
家庭财务生命周期与风险特征
家庭财务生命周期
投资者的风险属性
家庭投资组合构建
家庭资产配置流程
分析投资人特征
分析投资工具
确定投资比重
配置资产
构造组合
资产配置过程
明确投资目标和限制因素
明确资本市场的期望值
明确有效资产组合的边界
寻求*的资产组合
明确资产组合中的资产种类
家庭投资组合的构建
家庭投资组合构建的要素
核心-卫星导航投资术
家庭资产配置仿真表
风险矩阵与资产配置
家庭资产配置策略
资产配置基本问题
全面考虑家庭财务需求
明确家庭风险承受能力
资金的科学分配
组合投资
资产配置经验方法
经验数字法
平均成本法
阶梯投资法
定期平衡法
资产配置基本策略
投资组合保险策略
动态资产配置策略
综合案例分析

二、2023年宏观经济解析
1.欧美宏观经济分析
a.全球经济走势
b.欧美通胀与美元走势
2.国内宏观经济分析—高质量复苏
a.2022年中国宏观经济数据回顾
b.2023年国内宏观经济解析
-三驾马车—出口、消费、投资
-货币与财政政策
-国内通货膨胀解析
-人民币汇率走势
3.2023年家庭资产配置策略建议
a.权益类
b.私募股权
c.债券
d.大宗商品
e.房地产

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