金融产品营销管理课程

课程大纲/要点：
一、大时代下的金融产品营销合规管理（20-30分钟）
1. 强监管、促稳定——我国金融消费者保护与金融产品营销合规的现状及趋势
2. 卖者尽责，买者自负——金融机构营销环节法律风险防范的基本逻辑
3. 规则解析——金融产品营销环节所涉核心法律法规介绍

二、多场景、多环节风险识别及防范（各章节结合实务案例+操作建议）
1. 概述
1) 以案说法——常见理金融产品营销环节纠纷类型分析
2) 理财是否受《消费者权益保护法》规范？——投资者与机构间法律关系解析
3) 销售机构可能承担什么责任？——金融产品销售者的法律责任边界
2. 宣传推介合规管理
1) “谨言”——产品宣传推介文本的合规管理
2) “慎行”——营销人员的话术管理及自我保护
面谈中的注意事项
电话访谈中的注意事项
朋友圈、社交媒体推广中的注意事项
3) “网红直播”、“明星代言“背后的隐患——金融产品广告及导流中的合规管理
3. 投资者适当性管理
1) 谁能 “卖”？谁能 “买？——各类理财产品销售及认购资质之比较
2) 重灾区里筑起防火墙——机构在投资适当性争议中的抗辩思路与技巧
3) 客户“手写承诺“是否就万事大吉？——产品营销中的机构告知义务解析
4. 合同管理
1) 如何避免理财合同被认定成霸王条款 ？——民法典时代金融机构格式条款的使用技巧
2) “面签”不仅是面谈+签署——合同签署环节的注意事项
5. 客户信息及隐私权保护
1) “三最原则”是什么?——金融机构关于客户信息处理的原则及注意事项
2) 处罚力度有多大？——关于个人信息保护的法律责任及风险规避
3) 如何规避“大数据杀熟”嫌疑？——客户信息使用及产品推广中的法律风险
6. 其它
1) 互联网营销合规——金融产品网络营销新规解读
2) 机构合作营销合规——“客源引流”、“中介”合作中的避坑指南
3) 定价合规管理——“质价不符”风险及防范
4) 场所管理——客户沙龙、机构网点的客户人身权益保障问题

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