资产配置相关课程

【培训背景】
金融行业经过了三十余年的快速发展，行业服务理念发生了天翻地覆的变化，自2001年中国加入WTO之后，金融行业逐渐的向世界打开了大门，我们见到了外资行与内资行在服务理念上有这巨大的差别，在2006年之后国内非银行的金融机构也得到了快速发展，金融行业的竞争进入到了产品同质化的阶段，此时各大金融机构之间的差异化更多的是从从业者的服务和专业度进行体现的，因此快速提升员工的整体服务素质就显得尤为重要。

【课程概述】
    对于客户经理而言，客户的维护的管理是至关重要的，当客户经理的客户可投资资产量逐渐上升，这是客户经理的专业程度就显得尤为重要。依据高净值人群的行为特征可以得知，如果想要提升客户对于客户经理的依赖程度以及忠诚度，那么一站式的资产配置服务就是不二的选择，这不仅仅是多推荐几款产品的问题，而是从客户的家庭发展进行终身制的服务理念。 

【学员收益】
掌握资产配置理论与相关工具与方法的使用
通过资产配置方案的应用，更有效的把握销售流程
通过资产配置方案的应用，更有效的提升客户的忠诚度
【课程受众与时长】
受众：金融行业销售人员
时长：6课时

【课程大纲】
第一部分：金融行业的发展与变化
1、金融行业自身发展与变化带来的机遇与挑战；
2、客户数量的激增与客户成熟度的增强促使从业者的不断进行自我蜕变
3、现阶段我们我们会更加关注什么样的客户？

第二部分：资产配置概览
资产配置的基础——投资三性
安全性
收益性
灵活性
资产配置的第一层应用——投资组合
当前经济周期
经济周期对投资方向的影响
不同经济周期对投资组合的影响
客户投资目标
显性目标
隐性目标
客户的专业程度对投资目标的影响
投资组合如何降低非系统性风险
系统性风险与非系统性风险的区别
案例：“鸡蛋的命运”
资产配置的第二层应用——以客户为导向的全生命周期综合财务服务
资产配置的作用
案例1：巴菲特
客户需求与风险偏好
客户的风险偏好判别
客户的需求与风险的“冲突”与处理
生命周期
客户家庭生命周期的不同划分维度
客户不同生命周期的常规隐性需求判别
人生八大规划
现金规划
消费规划与支出规划
教育规划
保险规划
投资规划
税务规划
养老规划
分配与传承规划

第三部分：资产配置与方案式营销的综合应用
客户需求识别
KYC信息的基本解读
客户信息类别
客户信息内容与客户需求的内在关系与匹配原则
通过KYC进行隐性需求的挖掘与培养
客户面谈中的话题设定
客户面谈中的信息获取与综合分析
客户面谈中的需求培养与激发
日常投资者教育
资产配置方案的的制定
客户需求达成共识
常见资产配置的理论工具
理财金字塔
标准普尔
美林时钟
矩阵式组合
资产配置方案撰写（提供基础工具样本）
依据资产配置方案进行的“价值呈现”
实战训练
依据样本客户进行资产配置设计
依据资产配置设计进行的“价值呈现”

第四部分  课程总结
课程内容回顾
漫游式回顾
最终学习成果展示

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