合规操作与案件防控培训

课程对象：商业银行、农合机构客户经理、管理人员
课程收益：
1、帮助培训对象了解合规内涵，明晰履职底线，树立“主动合规、全员合规”的理念；
2、帮助培训对象识别行为性质，分析同一行为在三个层级（监管、民诉、刑诉）的评价结果，提升案件防控能力。
授课方式：讲师讲授、案例分享、小组讨论、讲师点评

课程大纲/要点：
一、合规的内涵
（一）什么是“规”？
（二）为什么合规？
（三）怎么合规？
二、案件的内涵
（一）什么是案件？
（二）为什么发案？
（三）基本情况
（四）常见罪名
.违法发放贷款罪
.骗取贷款罪
.挪用资金罪
.职务侵占罪
.受贿罪
三、常在河边走，如何不湿鞋？
（一）匿名调查的结论
（二）违规问责的原则

四、问题探讨
（一）业务类
1、主体资格
.续授信，经营期限需要再核查吗？
.企业及实际控制人贷款，统一授信？
.低风险业务，统一授信？
.核对本件与原件，有必要吗？
.未有效识别客户身份资料，行吗？
2、资金用途
.个人消费贷款买房炒股，行吗？
.存单质押贷款的资金用途，需要关注吗？
.以资金周转掩盖以贷还贷，行吗？
.贷款资金集中使用，行吗？
.贷款资金回流，行吗？
.滚动开立银承，行吗？

3、其他
.资金用途、主合同编号的填写，重要吗？
.放款前，须再次进行抵押物现状调查吗？
.一主体为多笔贷款还息，需要关注吗？
.客户信用报告提供给客户本人，行吗？
.第三方、客户经理作为财务联系人，行吗？
.对账单、客户回单，委托客户经理送达，行吗？
.授信审批已通过，先虚存还贷，行吗？
.客户经理在综合档案库找档案，行吗？
.以贷引存，A贷款B存款，行吗？

（二）行为类
.客户经理和授信企业资金往来，行吗？
.客户经理代客户清偿贷款利息，行吗？
.客户经理委托第三方清收贷款，行吗？
.代发工资户，人数不够员工来凑，行吗？
.员工资金往来，多人向一人汇款，需要关注吗？
.发票报销机构费用，存入个人账户备用，行吗？
.介绍他人出借资金给信贷客户，行吗？
.客户A急需资金周转，员工B出借自有资金，行吗？
.代保管客户印章（鉴）、存单、存折，行吗？
.为客户代签、代办业务，行吗？
.最近6个月贷记卡平均使用额度偏高，需要关注吗？
.亲戚资金转入员工账户用于揽存，行吗？
.朋友资金打入员工账户，员工代为理财、投资，行吗？
.用员工账户周转亲戚资金，行吗？
.员工名下有个人经营性贷款，行吗？
.员工出资，父母持有企业股份，不参与经营，行吗？
.介绍亲属到授信企业工作领取工资，行吗？
.传言违规批贷可能导致重大损失，和媒体朋友聚会聊聊，行吗？
.逢年过节收取客户赠送的消费卡，行吗？
.向客户推荐朋友公司的高收益产品，行吗？

五、案例分析
（一）业务风险点及防范措施
.保证人签字虚假案
.熟人放水贷款案
.风险化解责任评议案
.核押兑付案
.保证人扣收案
.假材料骗贷案及启示
（二）员工行为管理风险点及防范措施
.代客保管已签章空白合同案及启示
.介绍转贷受贿案及启示
.高息揽存案及启示
.客户信息外泄案

合规操作与案件防控培训