金融法律风险培训

第一部分 互联网金融的基本概述
1.互联网金融的概念及其形成背景
1.1互联网金融概念
1.2形成背景
2.我国互联网金融的发展阶段
2.1 2005年之前，初始阶段
2.2 2005-2012年萌芽阶段
2.3 2013--2015年6月，高速发展阶段
2.4 2015.7--2016年，发展、风险与监管并存阶段
2.5 2017年-至今，监管重拳下行业出清
3.互联网金融的主要模式
3.1P2P网贷
3.2众筹
3.3大数据金融
3.4第三方支付
3.5信息化金融机构
3.6网络虚拟货币
3.7互联网金融门户
互联网金融法律风险分析
1.互联网金融法律风险概述及特征
2.互联网金融之民事法律风险
1.1电子合同及电子签名存在的隐患
1.2商业信息、个人信息易遭泄露
1.3征信系统不完善，容易引发的违约风险
1.4大量资金沉淀存在违规挪用等安全隐患
1.5“高利贷”风险
2.互联网金融面临之行政法律风险
2.1无证经营的风险
2.2混业经营的风险
3.互联网金融之刑事法律风险
3.1非法吸收公众存款
3.2集资诈骗
3.3洗钱
3.4擅自非法发行股票、债券
3.5平台共同犯罪
3.6非法经营
3.7虚假广告

第二部分 互联网金融法律风险防范现状及对策
1.我国互联网金融法律风险防范的现状
1.1我国互联网金融法律监督体系
1.2互联网金融的监管主体及监管措施
2.我国互联网金融法律风险的管理对策
2.1强化对互联网金融企业的监管机制
2.11对互联网金融企业实施业务许可证制度
2.12建立互联网金融企业的征信制度
2.13落实互联网金融监督规则和财税政策
2.14完善互联网金融救济和追责制度
2.2互联网金融行业自身的风险防范与监控
2.21制定合理的应急预案
2.22改进技术防控水平
2.23加大法律法规学习力度
2.23强化行业自律
3.投资者风险管理
3.1提高风险识别意识
3.2分散投资
3.3增强维权意识

第三部分 互联网金融创新之经典案例
1.创新给互联网金融带来活力
1.1互联网金融创新的策略
1.2互联网金融创新的核心价值
1.3互联网金融创新的三大要素
2.经典案例
2.1余额宝
2.2工商银行e-ICBC互联网金融品牌
2.3谷歌钱包
2.4PayPal货币基金
2.5基金淘宝店

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