银行反洗钱知识培训

【培训对象】银行网点人员、客户经理和后台工作人员
【培训内容】
第一部分：洗钱与反洗钱的认知基础（1小时）
第二部分：客户身份识别（2小时）
第三部分：大额交易和可疑交易报告制度（1小时）
第四部分：反洗钱相关的法律法规与案例分析（1.5小时）
第五部分：反洗钱工作重点（0.5小时）

【课程大纲】
一、洗钱与反洗钱的认知基础
1、洗钱认知基础
（1）什么是洗钱
（2）洗钱的特点和步骤
（3）洗钱的途径和方式
2、反洗钱认知基础
（1）什么是反洗钱
（2）为什么要反洗钱
（3）反洗钱的目标
3、金融机构在反洗钱中应履行的职责和义务
4、反洗钱内部控制制度
1）反洗钱内部控制制度
2）内部控制制度建设的基本要求

二、客户身份识别
1、金融账户买卖与洗钱活动
（1）冒名开户现状分析
（2）客户身份识别与业务风险防范
2、人证一致性识别
（1）人像识别方法
（2）客户可疑点和应对方法
3、有效证件识别
（1）个人身份证件识别
（2）对公证件识别
4、客户身份识别的情形和方法
（1）客户身份资料和交易记录保存
（2）客户身份识别的一般情形
（3）需要重新进行客户身份识别的情形
（4）日常工作需要关注的情形
（5）持续的客户身份识别
（6）应向人民银行报告的情形

三、大额交易和可疑交易报告制度
1、大额交易报告
（1）大额交易报告标准
（2）大额交易报告的豁免
（3）大额交易报告程序
2、可疑交易报告
（1）可疑交易与洗钱犯罪
（2）可疑交易报告标准
（3）可疑交易报告程序
3、大额交易和可疑交易分析
（1）自然人客户分析
（2）单位客户分析
4、大额交易和可疑交易的特点
（1）资金交易商的识别点
（2）账户资料商的特点
（3）行为上的特点
5、可疑交易的数据分析
（1）交易笔数和金额
（2）交易对手
（3）交易行为特点

四、反洗钱相关的法律法规与案例分析
1、“一法四令”
2、法律责任
3、洗钱罪的构成与刑法规定
4、反洗钱案例分析
5、风险防范与规避方法

五、反洗钱工作重点
1、反洗钱工作重点
2、客户洗钱风险等级分类
3、职责分工
4、持续监控要求
5、档案管理与保密要求
（内容结束）

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