家庭资产配置培训

课程背景：
伴随中国中产家庭的强势崛起，其在创富、守富以及传富方面的需求快速增长，而目前资产管理和财富管理机构现有产品体系可能难以完全满足中产家庭日渐多元化的资产配置需求，财富管理行业面临巨大的市场机遇及挑战。
本课程将更多的目光投向新经济形势下中产家庭资产配置行为造成的影响。通过对中国中产家庭风险进行全面分析，最终实现科学的中产家庭资产配置思路，为保险公司实现业务增长，为营销员实现收入提升。

课程收益：
业绩：促进金融机构增额终身寿产品/年金险产品产能提升；
服务：从推销保险到客户需要保险，获得大额保单。
专业：通过国家政策的深度解读，行业内权威报告解读，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题；
工具：提供大量中产家庭调查报告数据。

课程对象：
中产以上家庭客户群体

课程方式：
政策解读+案例分析+思考分析

课程大纲
第一讲：新经济形势下的变革
疫后经济复苏攻坚克难
金融三驾马车调整策略履职尽责
保险支持两新一重，股权债权助力经济复苏

第二讲：六大趋势
利率下行趋势推动挪储热潮
挪储的三大属性
挪储的三大保证
挪储的三大锁定
全民挪储的意义
打破刚兑导致理财产品赎回避险
刚性兑付的三大选择
房地产开启实物资产向金融资产转移
1、2023年7月底的*政治局经济会议
2、中产家庭对房产投资期望降低
3、中国房地产接近“天花板”的十大指标
老龄化、少子化引发人人做退休规划
汹涌而来的老龄化
如影随行的少子化
国家运筹帷幄，政策横空出世
养老专属理财产品
资产传承的高峰时段已经来临
逐年增长的高净值人群
财富传承工具
遗嘱设立整体服务流程
保险作为资产传承工具的优势
金税四期实施应配置更多应税免税资产
金税四期是这样查的
常规资产面临的税赋
“共同富裕”下的税收调节方向
保险资产的免税应税功能
共同富裕下财富管理策略
基石资产
保险资产配置的四维属性

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