资产配置传承培训

课 程 内 容：
一、财富管理与资产配置
1、个人理财
你不理财，财不理你
2、家庭理财
高净值人士——保全、创造、传承资产
理才、理财、理税
3、财富管理
被保全的资产才能传承
财富保质期
理财规划
家族财富管理VS投资顾问
健康的家庭资产结构
4、从财富管理谈-资产配置
资产配置VS理财组合
5、什么是财富管理,不等于收益
6、什么是保险？您真的了解吗？

二、私行高净值客户资产配置与保险
（一）保险工具如何运用实务介绍
1、保险工具
2、财富管理之资产配置
3、保险可以解决哪些家庭&企业风险
4、高净值客户财富保护体系
（二）财富赠予与传承之区别与规划
1、一代传、二代承
2、高净值人士财富保全与传承需求
3、财富保全-税负风险重要性提升
4、两个重要财富目标 - 保全与传承

三、私行高净值客户财富保全与传承
（一）遗产赠予规划的重要性
产税何时出台? 会不会出台?
传承（继承）风险
遗嘱部分或全部无效的风险
……
（二）资产如何保全与传承
1、家族财富的定义
2、传承的工具选择 -- 确定到定向 及定量
（三）财富资产保全与传承工具运用
1、保险规划
2、信托规划
3、信托与保险结合
4、基本保险规划方案
5、保险金+信托规划方案
家族财富信托传承特点
合理有效的利用信托工具
利用保险传承的投保策略解决方案
如何有效传承毕生辛苦积累的资产
K Y C——收集客户信息，了解客户的目标和期望

四、高净值客户家族财富管理与传承案例研讨
（一）高净值客户家族财富管理与传承案例研讨
案例一：抢银行？不如去个晋江新娘
案例二：婚前财产
案例三：嫁妆保单
案例四：……
（二）案例制作顺序方法介绍
（三）分组分配案例

五、私行高净值客户营销技巧
1、高净值客户开发与维护
2、4,3,2,1,信念营销
3、循环不断的理财规划服务
4、营销与服务的流程

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