家族信托管理培训

课程背景：在当今财富管理领域，大额保单和家族信托作为重要的财富管理工具，对于高净值个人和家族的资产传承、财富保值及税务规划起着关键作用。大额保单以其灵活的设计和税收优惠备受青睐，而家族信托则是家族财富长期传承和管理的有效工具。深入了解大额保单和家族信托的原理、设计与运作对于提升专业人士的综合能力至关重要。

课程收益：
本课程将使学员深入了解大额保单和家族信托的核心概念和原理，掌握其产品形态与设计原则，具备应用大额保单和家族信托进行财富管理和传承规划的实际能力。通过案例分析和操作演练，学员将能够熟练运用大额保单和家族信托解决客户在财富传承、税务规划和资产保护方面的问题，提升专业竞争力。

课程对象：
客户经理、理财经理、营销主管等营销相关人员

课程大纲：
大额保单和家族信托概述
大额保单和家族信托的定义和特点
大额保单和家族信托在财富管理中的作用与意义

案例一：大额保单在家庭财富传承中的应用

案例二：利用家族信托解决家族内部矛盾
大额保单的产品形态与设计
大额保单的种类及特点
大额保单的设计原则与策划技巧

案例三：大额保单的资产保护功能案例解析

案例四：大额保单在税收规划中的应用
家族信托的构成与运作
家族信托的构成要素及类型
家族信托的运作机制与管理模式

案例五：家族信托的跨代传承策略
沈殿霞的案例

案例六：家族信托的家族治理功能实例剖析
大额保单与家族信托的利弊对比
税收优惠对比
资产保护对比
资产流动性对比

案例七：大额保单与家族信托在不同情景下的选择对比

案例八：风险管理视角下的大额保单与家族信托比较
大额保单的成交流程梳理
需求分析与规划
产品选择与投保流程
保全与赔付流程

案例九：大额保单投保全流程解析

案例十：实操案例：如何成功办理家族信托并结合大额保单进行财富增值

家族信托管理培训