客户资产配置营销培训

课程大纲
一、高净值客户传统资产配置逻辑与优劣势分析
 1、传统商业银行的资产配置逻辑
2、聚焦“投资”，寻找投资组合模型
3、商业银行可用投资模型的选择
4、大类资产配置的成功案例
5、资产配置（投资管理）的目的 6、资产配置的操作步骤
7、商业银行资产配置模型
8、资产配置（投资组合）项下的金融产品体系
9、反思——优劣点评估

二、资产配置逻辑重构的框架建立 
1、对于高净值客户资产配置的反思
2、从“聚焦增量”到“存量博弈”

三、财富增量要素分析-中国中短期经济增长要素分析
 1、引言：经济增长与财富扩张
2、中短期分析的核心逻辑——债务危机与债务周期
3、中国经济增长（中短期）的主要矛盾
4、中国经济增长（中短期）的次要矛盾
5、中国经济中短期增长趋势分析

四、财富增量要素分析-中国长期经济增长要素分析 
1、引言：经济增长与财富扩张
2、如何对经济增长做长期判断
3、经济长期增长的内部影响要素
4、中国经济长期增长趋势分析
5、经济增长与高净值客户财富管理

五、财富存量要素分析
1、引言：存量财富的变量分析逻辑
2、财富管理存量分析：房产投资、政治周期与收入分配制度改革

六、从精准的错误到模糊的正确
1、引言：高净值客户资产配置逻辑的重构
2、资产配置逻辑的重构：从精准的错误到模糊的正确
3、广义资产配置中的金融产品
4、财富管理中的保全与传承类产品谱系

七、高净值客户的资产配置营销面谈
1、私行客户营销流程的建立
2、营销面谈的完整逻辑
3、客户管理与营销过程管理
4、营销面谈的内容准备要点
5、需求分析面谈：立论、攻论、自由辩论、结论
6、成交面谈：写好论文-综合资产配置建议书的演示

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