资产配置策略培训

课程大纲：
一、为什么我们忙忙碌碌还达不成自己设定的目标？
1、定位出现了偏差
理财经理到底是干什么的
2、方向选择出了问题
正确的做事儿还是做正确的事儿
3、成功销售公式的深度分析
我们到底该做什么事儿

二、到底什么才是金融理财？
1、目前理财市场需求庞大
2、在金融理财产品众多的当下机构爆雷事件频发
例：e租宝、泛亚有色
理财客户为何频频踩雷：过于看重产品的收益率
金融市场丧失信任就等于丧失一切
3、金融理财顾问的发展史
4、家庭财富管理目标
生活中都有哪些财富目标
生活中的各类支出带来财富管理需求
如何通过金融理财来实现我们生活中的各类目标
理财规划的总体目标
首要问题：财务安全；*目标：财务自由
5、生命周期理论
6、12大类金融产品详述

三、资管新规对市场的深远影响
1、当下的现状分析
国家推出资管新规的目的
客户习惯了购买确定利率的产品
内心有确定性、踏实
客户经理也习惯了销售确定利率的产品
简单、重复、好操作
2、针对于新规的实施我们要如何调整策略方案
要让自己变得更专、要做好客户的教育工作
3、基金产品的分类

四、理财规划的核心
1、六大财务比率
结余比率、财务负担比率、负债比率、清偿比率、投资与净资产比率、流动性比率
2、五大规划
现金规划
信用卡、货币基金、定期存款、活期存款、现金管理
支出规划
住房消费规划、购车消费规划
教育规划
退休养老规划
投资规划
3、理财顾问服务的六大步骤
4、理财规划的六大流程

五、如何为客户提供整套的资产配置服务
1、十二大步骤建立家庭理财规划方案
2、带领学员现场制作客户的家庭理财规划方案

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