保单设计课程

【课程背景】
好的设计，理念至关重要，它不仅是设计的精髓所在，而且能令方案具有个性化、专业化和与众不同的效果。保单方案的设计正是满足客户个性化需求的*诠释，量身定制的保单设计，即可以满足不同族群、不同家庭、不同人生阶段客户的财务风险保障，更能体现站在客户的角度满足不同需求的欲求。
量身定制的保单设计需要提前做哪些准备？
方案设计有哪些原则和因遵循的逻辑呢？
做为客户的风险保障规划师，如何取得客户的认可，最终实现签单呢？
保单设计课程以终为始，通过客户最担心的财务安全话题抓住痛点，提供最符合客户需求的解决方案！

【课程收益】
通过案例学习如何量身定制设计规划书，最终完成自己的规划书
1、了解规划书设计的目的、原则与方法
2、理解不同族群的困境与挑战
3、掌握不同族群保单规划的逻辑
4、实务演练---对三组经典案例做保单设计并发表

【课程对象】一线销售人员

【课程大纲】
一、规划书设计的目的、原则与方法
1、规划书设计的目的
2、规划书设计体现量身定制/NBS价值
3、规划书设计的精神
4、规划书设计的三大基本原则
1）原则一：解决客户所担心的问题
2）原则二：保持财务分析结果一致
3）原则三：参考预算额度

二、不同族群的困境与挑战
1、不同族群的困境与心理状态
1）单身自由派
2）幸福小两口
3）成长中家庭
2、不同客户类型的保险需求

三、不同族群保单规划的逻辑
1、不同族群的规划建议
1）保险保障的作用
2、分组研讨案例：每组讨论15分钟，发表5分钟
1）退休人群与刚出生孩子
2）丁克家庭
3）成长中的三口之家

四、课程回顾与演练
1、规划书设计的目的、原则与方法
2、理解不同族群的困境与挑战
3、掌握不同族群保单规划的逻辑

五、课后作业
保单检视：分析自己或家人的保单，是否符合量身定制的原则

保单设计课程