资产配置流程课程

课程背景：
资本市场改革不断深化，企业融资渠道不断拓宽，叠加当前“房住不炒”的政策基
调，房地产投资高收益、低风险的属性将被逐渐弱化。可以预见，我国居民的家庭资产配
置将持续从房地产等实物资产向金融资产转移。随着居民金融投资多元化，中国财富管理
市场有望承接广阔的增量资金。
随着“资管新规”过渡期结束，净值化转型后，产品的收益表现与投资策略、市场环境密切相关，并直接反映在净值表现中。这对银行的投研能力、市场营销能力、渠道销售能力、客户服务能力等方面提出了更高要求。
本课程从客户整体资产和经济周期出发，在资产配置流程下提升基金、保险、黄金、外汇等复杂产品的组合销售能力。

课程收益：
梳理理财业务（财富管理）产品线。
夯实各类财富管理产品专业知识。
学习财富管理产品组合和综合服务方案。
熟悉掌握客户资产配置原理与实施方法。

课程对象：
金融机构的客户经理/理财经理/财富顾问/销售主管

课程特色
深入浅出，通俗易懂；理论与方法相结合，案例众多；
生动有趣：紧跟时事热点、现场掌声、笑声不断；
实用落地：直击市场热点和核心利益
水到渠成：落产品方案解决问题，有效促进

课程方式：
主题讲授+现场演练+案例研讨

课程大纲
导入部分
讨论：对资产配置的理解
第一讲：财富管理“顺势而为”—资产配置
一.中国财富管理行业的历史变迁
二.当下财富管理行业的“重大转折”
三.面对如今的市场我们该如何应对？

第二讲：走近资产配置
一、资产配置的核心
二、资产配置的组合解析
三、客户资产配置的策略
四、经济周期与资产配置的关系

第三讲：资产配置的“秘诀”—营销技巧
一、资产配置的配置目标
二、资产配置的客户分析
三、资产配置面谈技巧
四、以客户需求为核心，引入资产配置话术

第四讲：配置中的“战斗机”—基金
一、权益投资*是基金
二、客户画像---公募基金投资者*数据
三、基金投资三大技巧
四、定投VS择时
五、基金的售后维护

第五讲：配置中的“雨伞”—保险
一、为什么说现代家庭必须要购买保险?
二、保险在资产配置中的作用
三、保险销售逻辑与话术
四、重点客群的营销要点
五、热销产品“增额终身寿”的卖点

第六讲：配置中的“压舱石”—黄金
一、三大功能——保值、传承、避险
二、实物黄金（金条、工艺金）的卖点
三、积存金营销技巧
四、真金白银不怕火（解决客户与自己的疑惑）

第七讲：话术总结与通关演练
一、金融产品销售基本流程
二、引入资产配置话术：一个周期，两个提醒，三大好处
三、利益销售法则
四、通关演练

资产配置流程课程