基金行业发展课程

课程背景
基金行业经过二十多年的快速发展，2023年基金管理规模已经超越银行理财管理规
模跃居资管行业首位，基金投资是大势所趋，越来越多的居民和机构投资者将基金作为
核心的配置资产。
为使财富管理行业的从业者和广大客户更好地了解基金行业的发展历程、行业特点、发
展趋势并对基金有更全面、更深入的认知，特推出本课程。

课程收益
1. 了解国内外基金行业的发展历程及发展阶段。
2. 熟悉基金的类别、特点和优势，对基金有更客观和全面的认识。
3. 掌握基金的风险收益特征，并能在实际工作和客户服务中灵活运用。

授课形式
理论讲解+案例分析+课堂练习+实战演练+小组研讨+互动答疑

学习对象
1. 国有银行、股份制银行分、支行零售（个金）业务负责人及理财经理
2. 城、农商行分、支行零售（个金）业务负责人及理财经理
3. 证券公司营业部财富业务负责人及客户经理
4. 大、中型企业对投资理财感兴趣的管理人员及员工

课程大纲
一、基金的起源与发展
1、基金的起源
2、基金的发展
3、全球基金业发展的主要特点

二、我国基金业的发展历程
1、早期探索阶段
2、规范发展阶段
3、快速发展阶段
4、平稳发展及创新阶段
5、规范发展和创新深化阶段

三、我国基金业发展现状
1、基金数量和管理规模持续增长
2、 行业集中度进一步提高
3、投资客群日益扩大
4、购买渠道日益多样
5、人才专业化需求加剧
6、科技推动基金行业变革

四、基金概念及特点
1、基金概念
2、基金特点

五、基金与股票和债券的异同点分析
1、基金与股票和债券的相同点
2、基金与股票和债券的不同点

六、基金的种类及风险特征
1、基金的种类
2、基金的风险特征

七、基金的风险分析
1、市场风险
2、信用风险
3、流动性风险

八、基金估值及其作用
1、基金估值
2、基金估值的作用

九、基金费率简介
1、基金常用费率
2、基金费率改革与创新

基金行业发展课程