银行票据业务风险管理课程

课程对象：金融机构、银行票据业务相关从业人员

课程大纲：
一、银行案件与操作风险
1、什么是银行案件？
2、银行案件的分类
3、银行案件与操作风险的关系

二、监管关注的银行票据业务风险点、案例及防控措施
1、风险点1：办理银行承兑汇票业务时，未有效识别变造、伪造票据
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
2、风险点2：办理票据业务时，对票据要素审核不到位
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
3、风险点3：存在“先贴后查”“未查先贴”情况,针对有他查的票据未向他查行进一步核实查询原因
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
4、风险点4：作废票据未加盖作废章（或剪角），未妥善保管流入市场
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
5、风险点5：纸质票据实物保管不善
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
6、风险点6：票据转贴现或回购业务的资金划付不合规
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
7、风险点7：交易对手准入资质审核不到位
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
8、风险点8：贸易背景真实性核查不严
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
9、风险点9：违规与“票据中介”开展交易
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施

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