宏观经济资产配置课程

课程大纲：
第一讲：导入篇-新环境下，我们面临的财富管理现状
一、投资的末路与曙光-后疫情时代投资思路的转变
二、我国私人财富管理市场现状
1、整体市场情况
2、我国高净值人群画像
3、我国私人银行竞争态势

第二讲：宏观经济
一、主要宏观经济变量
1、关于GDP，我们是世界第二？
2、通货膨胀、CPI、PPI与M2
3、失业数据
4、主要变量对大类资产的影响
二、财政政策与财富管理
三、货币政策与财富管理
四、后疫情时代的经济发展逻辑

第三讲：正确认识资产配置
一、资产配置不是“把鸡蛋放在不同篮子里”
1、正确的资产配置认知：狭义VS广义
2、认识投资中的风险及衡量指标
3、资产配置的目的
4、资产配置的底层逻辑
二、资产配置的步骤
三、我国高净值家庭资产配置现状

第四讲：各类资产在配置中的作用
一、投资的本质
1、资产配置的底层标的
2、回归投资的本源
二、净值型理财产品与资产配置
1、地位与重要性
2、对于破净的认知
三、公私募基金与资产配置
1、权益投资*是基金
2、基金投资的正确姿势
3、如何配置筛选基金
4、基金的售后维护
四、功能类产品在资产配置中的作用
1、保险与资产配置
2、高净值客户的六维风险防范
3、资产配置的明珠——家族信托
4、保险业务新卖点-保险金信托

第五讲：从宏观到资产配置
一、建立对于资产配置的认知
二、SAA-战略性资产配置五步走
1、KYC
1）你并不了解你自己
2）如何认知客户的风险测评问卷
3）风险认知与风险情绪
2、战略目标制定
3、如何利用理财金字塔明确配置顺序
4、宏观经济与大类资产切换
5、低中高三档投资策略
三、TAA-战术性资产配置
1、战术性资产配置八项重点原则
2、固收类产品选择与评价
3、权益类产品选择与评价
4、难题-止盈还是止损？
5、清仓的原则
6、宏观环境与战术调整
四、DAA-动态资产配置
综合演练：资产配置案例

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