资产配置实施培训

课程大纲:
1、资产配置与财富客户经营场景
资产配置与客户aum增长经营周期
资产配置在客群经营节点的策略应用
资产配置沟通六步法流程介绍与案例

2、资产配置的常用客户理念沟通
从风险维度：什么是资产配置？
从收益维度：为什么资产配置？
从角色维度：怎么做资产配置？

3、资产配置的实施流程与客户运用
您的资产现状及财富需求；
宏观经济形势及投资策略；
其他风险检视及规划建议；
金融产品解读与实施落地；
持续资产检视及其他服务；

4、客户需求创造技巧
客户画像分析
客户kyc标签采集
需求理解的三个层次
客户需求创造：开始聊、聊什么、怎么聊、聊到哪

5、资产配置的工具应用(工具输出)
资产配置建议书案例模板
案例演练：资产配置建议书的解读

6、数字化时代特点及零售银行运营现状
数字化时代特点
客群运营的难题
(1)客群结构老龄化
(2)高净值客群年轻化
(3)年轻客户难以触达
(4)营销内容难以吸引年轻客户

7、用板块协同破解零售银行业务发展矛盾
前台与中台的矛盾
营销与内控的矛盾
员工能力与客户需求的矛盾
人员紧缺与业务发展的矛盾

8、支行营销团队数字化培养策略
（一）经营管理的重构
(1)数字化人才培养
什么是数字化人才？即，能让总行数字化工具变得有用的人才
数字化人才培养的核心：回归本源，专业为王
数字化人才专业能力培养计划
数字化人才营销技能培养计划
(2)过程管理
重新审视以电话外呼为标准的过程管理策略
（二）客群运营的重构
(1)重新审视以资产为分层标准的客群运营策略
(2)新客获取、老客提升难在管理思维和运营思维的转变
（三）业务逻辑的重构
(1)线下传统营销逻辑的革新：打造“园区+社区+商圈”的获客生态圈
(2)线上数字营销逻辑的设立：打造社群化的批量交互和业务营销模式
（四）展业模式的重构
(1)（一）场景营销模式：
基于ii、iii类账户实现存、贷、汇的线上场景营销模式
(2)如何从0开始做流量营销
第一步：定位（人设、内容、客群）；
第二步：内容持续创作；
第三步：流量矩阵输出；
第四步：社群运营转化；

资产配置实施培训