学习资产配置策略

课程背景：
目前的市场情况下，单一金融产品的配置已经完全不能满足投资者的需求，在各种不确定性的作用下，单一产品的配置，犹如去一家只有葱油拌面的饭店，从里到外都透露出不合适。
当下市场的复杂性以及对于后续市场的不确定性，加上类固收产品的退潮，以及高净值人群复杂的个性化配置要求，让我们不得不加强自身的资产配置能力，以应对不同需求，不同家庭情况，不同年龄的客户的综合需求。
资产配置的意义何在？
资产配置有哪些原则？
资产配置的具体方法有哪些步骤？
资产配置有什么需要注意的因素？
以上产品在营销时候应该注意的问题，以及客户所关心的要素有哪些？

课程收益：
掌握资产配置的原则。
掌握资产配置之前的必要步骤。
掌握资产配置的计算方法和思路。
掌握资产配置需要考虑的众多因素。

课程对象：
金融营销人员

课程形式：
授课，案例分析，互动

课程大纲：
资产配置的意义
资产配置的意义所在
市场不确定性越来越大
单一品类的投资收益越来越少，风险越来越大
单一国别的投资风险越来越大
快时代的结束
单一投资品“称王”的年代结束
不确定的时代开始
资产配置的优点和核心目标
资产配置的有点
资产配置的核心目标
资产配置的原则
总原则
跨资产类别配置
跨地域国别配置
以资产组合的方式降低风险
资产配置的具体方法
KYC
得知需求，预估配置差异
根据客户风格和市场情况进行配置
计算方法与实际案例1，保守与稳健两种方式
计算方法与实际案例2，保守与稳健两种方式
资产配置所要考虑的因素
因人而异
从20-60岁不同年龄的配置特点和资产构成比例
不同投资偏好的建议资产投资比例
各类不同流动性产品一览
资产配置总流程

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