家族财富保全培训

适合对象：
零售行长/私人银行客户经理/FC

课程目的：
近年来高净值客户对于专业资产保全与传承工具的需求日益旺盛，如何帮助高客进行财富保全保障传承的规划，成为私人银行客户经理需要面对的新课题、新任务和新挑战。往往我们所了解的法商知识仅仅停留于“了解”层面，即“知道”但是“做不到”。本课程旨在解决由“知道”到“做到”，通过输出金融法律工具的功能优势及运用方法，用故事化的表现手法、落地的实务操作逻辑、真实案例萃取及方案设计的展现，帮助从业人员掌握最重要和实用的财富保全保障传承技能。

课程大纲：
1.高净值客户家庭财富保全保障传承的风险分析（1.0H）
1.1区别客户的显性需与隐性需求
案例讨论：私营业主李总的烦恼
要点汇总：家庭财富全方位风险点剖析
1.2高净值客户家庭财富保全保障传承之十大风险分析

2.大额保单的财富管理功能解析（0.5H）
2.1风险管理的四种方法
2.2大额保单的概念及分类
2.3大额保单的财富管理十大功能解析
2.4大额保单落地操作之订立、变更、撤销与解除

3.大额保单落地之实务规划操作与案例方案设计（12H）
3.1大额保单与财富传承
财富传承的5种规范形式与案例分享
特殊传承需求（隔代/非婚生等）关键点把握与解决方案
实务方案设计与操练：玩传《民法典》继承编与真实传承案例方案设计
3.2大额保单与婚姻财富管理
婚内财产存在的6种形式及归属原则
360度解读《民法典》婚姻编——婚内规划保单的7种形式与4个要素
实务方案设计与操练：如何通过大额保单设计帮助客户规避婚姻风险
3.3大额保单与债务隔离
对人寿保险“避债”的3个认识误区
精准剖析《民法典》合同编与《保险法》——对抗盾牌&冻结盾牌
实务方案设计与操练：债务风险隔离的10种保单规划形式讨论
3.4大额保单与子女婚嫁规划
传统婚嫁金规划方式利弊分析与三权统一
案例分享：“天价嫁妆不翼而飞”给我们的启示
实务方案设计与操练：如何通过大额保单设计帮助客户规避子女婚姻风险
3.5大额保单与税收筹划
人寿保险“税收筹划”的法律依据
案例分享：巧借《税法》条款并利用大额保单进行税收筹划
实务方案设计与操练：如何通过大额保单设计帮助客户进行税收筹划
3.6家族信托与财富保全保障传承
家族信托类型与法律地位
精准定位《信托法》与助力财富传承
境内信托VS海外信托
家族信托设计5问5答
家族信托的优势及功能汇总
实务方案设计与操练：家族信托实操设计与案例萃取
3.7保险金信托与财富保全保障传承
保险金信托的架构设计
保险金信托的8大功用
保险金信托能够解决客户的8大难题
案例分享：如何设计保险金信托解决财富传承问题
保险金信托的优势及功能汇总
实务方案设计与操练：保险金信托实操设计与案例萃取
3.8境外大额保单简析

4.端到端的实战输出与案例萃取（1.5H）
4.1实务规划：真实案例的方案设计与点评提升
4.2心得分享与总结交流

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