资产配置方法培训

培训对象：金融机构的客户经理/理财经理/财富顾问/销售主管

课程亮点：互动式培训(案例分析/分组讨论/角色扮演)

课程价值：
帮助金融机构理财经理告别单打独斗的单一产品销售欧式，让理财经理学会从资产配置
的角度来组合销售存款+理财+保险+基金，建立正确的沟通和销售逻辑和销售顺序，同时
针对客户存量资金和月度结余资金，分别提供组合快销工具，学完即可辅助营销落地。

课程大纲：
资产配置在财富管理中的作用
1.1什么是资产配置
1.1.1 V字穿透法帮你看穿资产配置
1.1.2资产配置和客户财富管理的关系
1.1.4资产配置对应银行的底层资产
1.2资产配置的依据
1.2.1大类基础资产过去10年的历史表现
1.2.2资产配置的顺序和逻辑
1.2.3站在家庭生命周期看资产配置意义
1.2.4资产配置的2个理论依据
1.2.5如何在配置中实现风险控制
1.3资产配置实施的标准化流程
1.3.1不同客户的资产配置比例建议
1.3.2如何点出客户资产配置的问题
1.3.3大类资产推荐的顺序和逻辑
1.3.4在现金流管理中如何切入保险话题
1.4资产配置如何简单说
资产配置标准化销售流程
2.1如何邀约客户来做资产配资
电话邀约案例分享
2.2面访时如何破资产配置的冰
2.3面访时如何激发客户资产配置的需求
2.4工具+话术：让你5分钟就能跟客户讲明白资产配置
资产配置下期缴保险的销售流程
3.1保险的隐形需求
3.2一个家庭在财务周期内到底需要多少张保单
3.3如何通过提问激发客户的保险需求
3.3.1案例分析：保险销售中如何设置夺命连环问
3.3.2分组练习：制作出健康险或子女教育金销售的连环提问
3.3.3话术示范和演练
3.4打通保险销售全流程
3.4.1为什么要买保险
3.4.2为什么要现在买保险
3.4.3为什么要在银行买保险
3.4.4中国养老问题和客户养老缺口计算
3.4.5年金险如何移产不移权
3.4.5寿险如何资产不遗产
4.组合营销工具
存量资金——组合配置小版建议书
月度结余——双定投组合方案

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