资产配置策略课程

需求解析：
中国经济正处于转型时期，人民币汇率大幅下挫、投资房产是否面临悬崖风险？投资股
票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理
与控制金钱财富？是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。
作为银行客户经理——
如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求？
如何结合本国货币贬值现状、合理建议客户投资方向？
如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标？
如何将客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产？

授课对象：客户经理、理财经理、大堂经理

课程大纲
第一讲：人民币汇率变动与宏观经济数据解读
一、宏观经济政策
二、宏观经济政策目标
三、财政政策
四、货币政策
五、产业政策与行业分析
六、人民币汇率变动因素
1．货币供应量
2．国际收支量
3．经济增长率
七、*经济形势研判
1．*74P解读
2．*失业率数据解读
3．*通货膨胀率解读
4．中国74P/价格指数/景气调查
5．中国利率/货币政策工具/货币供应/存贷款
6．中国汇率/外汇管理/对外贸易
7．中国采购经理人指数/工业
8．中国消费者信心指数/零售销售

第二讲：投资市场判别与选择
一、投资时势决策依据
1．决策依据：投资孙子兵法(道、天、地、将、法．
2．房地产投资形势判别
3．股票市场投资形势判别
4．产业类基金形势分析
5．黄金市场投资形势判别
6．人民币汇率与三大核心市场联动性剖析
1）人民币与房地产市场
2）人民币与股票市场
3）人民币与黄金市场
二、投资流程五步曲
1．了解自我
2．了解风险
视频分享：风险承受与风险偏好认知
工具分享：风险承受与风险偏好评测
3．了解目标
4．了解工具
5．了解时势

第三讲：理财产品配置策略与营销
一、需求激发营销模式
1．下定义式需求激发
1）理财三板块下定义
2）自身产品优势挖掘
3）工具搭配客户需求
2．人生核心需求激发
演练：下定义式营销
二、核心理财目标实现
1．望子成龙教育策略
2．风险管理无忧人生
3．安享晚年退休计划
视频：关注养老
工具：养老及子女教育需求速算工具
4．投投是道投资规划
三、结合自身产品作资产配置与组合营销
1．产品搭配方案组合营销
2．结合养老与子女教育无压力营销
案例操作：理财产品实现客户需求
案例分享：产品搭配

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