资产配置服务培训

沙盘简介：
《财富人生资产配置》沙盘是依据资产配置整体理念，使学员能从客户需求出发，结合客
户实际资产现状，给客户在不同投资市场板块中选择合适的投资机会，并融合风险管理
、现金流管理等方面，在模拟现实市场风云变幻的状况中，合理分配资产状况，令资产
效用*化，实现人生目标!
沙盘以全员参与模式，每4-5人组建一个“家庭”，并以家庭为单位参与游戏，每人在家庭中均有特定角色与作用;每个家庭在游戏开始之初均有特定的资产值;
沙盘目标：提升资产效用、实现人生目标
沙盘设置三大板块：
1．风险板块(含投资管理、风险管理、资产分配等．
2．市场风云板块(依据不同投资市场状况随时变化．
3．特殊状况板块(包含家庭突发状况、额外收支等．
学员在不同板块之间走动，并依据风险板块中提示可以自行选择资产配置方式，并通过
风险管理规避风险、转移风险。当然，这过程中均会根据市场状况调整资产分配方向，
同时会因为特殊状况的发生导致资产负债、现金流的变化。
沙盘复盘：通过现金流量表格、资产负债统计等表格，复盘整体过程，让学员复盘自身
在操作中的得失，并进一步认识资产配置效用。
沙盘操作时间：2小时
沙盘复盘时间：1小时

需求解析：
作为银行高级理财经理——
如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求?
如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处?
如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标?
如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产?

授课对象：客户经理、理财经理

课程大纲
第一讲：资产配置服务定位
1．理财顾问的角色定位
思考：角色认知——我工作的角色是什么?
2．金融营销压力形成与解决方向
3．增加客户“黏性”出发点探究
4．提升SOW(钱夹份额与KY3(认识客户的意义与效果

第二讲：资产配置核心讲解
一、财富健康三大标准
1．现金流管理
2．风险管理
3．投资管理
二、家庭财务报表制作及财务评价
1．资产负债表
2．收入支出表
3．六大财务指标测评
三、风险应对手段与人生必备八张保单
1．人生必备八张保单
2．保险保障面与保额确定
3．保险的选择依据
四、投资资产配置与“首善投资”五部曲
1．了解客户
2．了解风险
3．了解目标
4．了解工具
5．了解时势

第三讲：资产配置沙盘操作
一、资产配置沙盘讲解
1．沙盘规则讲解
2．沙盘流程描述
3．沙盘角色抽签
二、资产配置沙龙进行
1．资产配置沙盘操作
2．沙盘操作信息汇总
三、资产配置沙盘复盘
1．沙盘复盘SWOT分析
2．结合养老与子女教育无压力营销

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