理财经理综合能力提升

当今的经济形势下，金融机构对优质客户的竞争成为同业的焦点，同时客户需求的日益
多元化、综合化和个性化，为银行业创造了机遇又提出了挑战。为了服务好更多客户，
现有的理财经理队伍尚需在理财规划专业中不断学习，使其银行服务队伍在转型中综合
素质得到尽快提高。

培训方式：
本课程立足银行理财经理人士，就加强服务赢得客户信赖进行的系统解读和规划指导。
从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论、互动问
答、视频播放和解析相结合。以期达到学员收效颇深。

课程对象：金融机构银行理财顾问及客户经理

课程大纲
一、资产（理财）规划与投资关系 
1、为什么人生要有规划？ 
2、什么是资产（理财）规划？ 
3、资产（理财）规划作用、意义 
4、投资与资产管理的区别 
二、家庭理财规划书制作的流程 
1、财务目标设立时的重点 
2、收集之财务资料 
基本资料收集 
现有投资属性 
可承受风险属性 
4、财务专题问卷 
5、家庭自我检视 
去哪里？在哪里？如何去？ 
6、了解家庭财务状况 
财务分析诊断与评估能力 家庭财务报表分析 
三、理财规划比例计算 
[财富健康指数]分析诊断 
1、各种规划量化----数据 
2、货币的时间价值 
四、家庭理财深度分析 
（一）、安全保障规划 
风险管理—人身风险规划 
人身保险规划重点 
（二）、子女教育金规划 
教育金规划应考虑的因素 
（三）子女教育金测算表 
（四）、退休目标规划 
退休规划需考虑的因素 
（五）其他理财目标 
购房、换房理财目标 
购车、换车理财目标 
五、案例讲解 
1、家庭理财目标 
2、家庭财务状况 
3、风险承受力测试 
4、家庭财务隐患 
5、家庭财务分析 
六、理财规划建议书 
1、准备～保险规划 
2、准备～ 养老规划 
3、准备～子女教育规划 
4、准备～购车换车规划 
5、准备～购房换房规划 
6、准备～ 投资规划 
七、理财规划实施方案及客户追踪技巧

理财经理综合能力提升