家庭财富管理与传承

课程背景
在互联网金融时代，转型是当今的重要话题，资金投向财富保值也是永恒的追求，面对
残酷的适者生存的竞争与挑战，不管是个人还是家庭都应该注重财务管理和规划，如果
财务管理不当就会直接牵连影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，规划个人资
产配置，从个人和家庭来讲，解决的是家庭生活质量能够得到保障，从继承人来讲，解
决的是风险规避、财富保全的最终目标。
-在经济不景气时代要了解：
-实现家庭财务目标需要合理配置资产；
-富人的钱是通过风险控制正确理财方可源源不断。

学习目的
-为什么中等收入阶层容易陷入财务管理困境？
-为什么十年前非常辉煌的企业现在已销声匿迹？
-为什么十年前的一些千万富翁现在却欠债累累、久病卧床不起？
-作为职业经理人，除了工薪收入之外，其他的收入令您满意吗？
-作为家族企业主您愿意看着资产在交接班时缩水吗？
-作为自由职业者，您期望道听途说去投资吗？

培训方式
本课程立足中等收入人士以及家族式企业，就加强家庭财富管理进行的系统思考和梳
理，从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论
、互动问答、视频播放和解析相结合，让你带着问题来，带着方法和答案走。

课程大纲
专题一 中国社会经济现象
一、延迟退休--新的养老政策即将出台
二、股市楼市当今的风向标
三、加强财产性收入政策
四、中国和欧美理财收入相比
专题二 厘清创新理财
一、不会理财 -- 财富贬值无止境
二、不会理财 -- 孩子教育费无保障
三、不会理财 -- 富翁家庭财富难保全
专题三 正确投资策略
一、 影响长期投资收益的主要因素
二、家庭资金量化表
家庭资产负债表作用解析
家庭收入支出表作用解析
三、 投资产品分类、功能
1、 保 险
2 、债券与基金
3、关于投资产品--债券
4、关于投资产品 -- 基金
5 、 贵金属
影响世界黄金价格的因素
6 、 信托产品
财产监护信托
个人财产监护信托
案例： 债权人追债未如愿
7、 期货
股指期货风控
8、P2P网贷产品
投资操作须知 案例解析
专题四 利用法律保护资产
一、中国遗产税征收政策草案
遗产税与我们多远？
二、财产传承
如何传承？
订立遗嘱二三四
财产保值演算表
打破富不过三代魔咒捷径
专题五 学员操作 -- 答疑解惑

家庭财富管理与传承