理财经理线上客户拓展

课程背景：
近几年随着中国经济的快速发展，居民的财富也得到了逐步的积累。客户对自身财富的管理方式更趋于多元化，个人财富管理理念日渐成熟，财富管理业务也得到了迅猛的发展，第三方财富公司、证券、信托等机构在个人财富管理业务模块的快速发展，也促使银行零售业务的竞争加剧。该局面也对银行快速打造专业化理财师团队，提升人才这一核心竞争力提出了挑战。
本课程主要通过对财富管理前景的分析，对理财经理工作各环节工作技巧进行全面的总结和阐述，以帮助参训学员能够提升整体水平。
课程收益：
1．通过对当前中国经济发展，对比台湾、日本等国家的经济发展规律，结合中国居民与经济与金融业发达国家的居民对财富管理需求的对比，使理财经理明确中国财富管理才处于发展初期，增强理财经理的工作信心和以期未来美好的工作前景。
2．分别对如何开好晨会和夕会、如何提升工作效率、如何邀约客户、如何了解客户需求、如何进行资产配置建议，以及如何处理客户异议、策划客户活动均做了经验的总结与分享，以提升理财经理整体工作水平。
3．通过对学员实际工作中遇到的问题和困惑配合课程进行现场剖析，能够更好的发现工作中存在的不足并深入领会课程所讲内容。
课程对象：理财经理
授课方式：结构性知识介绍和典型案例分析、研习

课程大纲/要点：
一、线上拓客的重要性
1．渠道的变化
1)客户从厅堂交易变成线上交易
2．客户需求的变化
1)客户从在意单个产品到关注理财经理的专业能力
3．理财产品的变化
1)简单的固收产品推出舞台，复杂的净值型产品时代到来
4．银行服务的变化
1)智能银行和数字银行的大趋势带来服务理念的变化
5．营销方式的变化
1)从利用客户知识盲区快速推销到共同扩展共识圈实现知识营销和个人品牌营销

二、线上拓客的流量池+倒漏斗模型阐述
1．通过存量激活和线上拓客，拓展客户流量
2．将客户流量导入私域流量池，通过知识营销、个人品牌打造和线上顾问式营销流程，挖掘价值客群
3．针对价值客群进行线上变现，基于倒置漏斗模型，分别着眼于促成成交，行外吸金和客户转介绍

三、能力模块特训（一）：知识营销
1．为什么要做知识营销
1)信息媒体时代，客户从不知道到都知道，传统的盲区营销不可行
2)知识营销，从推销给客户，到教会客户如何正确的买
2．如何做好知识营销
1)知识营销的五步法流程
2)知识营销的技巧
3)相关知识营销工具的教学

四、能力模块特训（二）个人品牌打造
1．为什么理财经理要打造个人品牌
1)平台品牌、产品品牌和个人品牌的异同
案例：李佳琦等直播网红的成功，预示着商业领域什么样的变化？
2)打造个人品牌是从寻找客户，到客户主动来找你
2．如何借力线上渠道高效打造个人品牌
1)理财经理个人品牌打造的4PS法则
2)品牌打造践行中如何通过PDCA流程来改善
3．个人品牌在线上拓展客户和维护客户的运用

五、能力模块特训（三）微信营销技巧
1．如何理解微信营销的优势及针对性运用
2．微信营销中的常见误区
3．微信营销中的妙招
4．微信文案的撰写技巧

六、能力模块特训（四）线上KYC技巧
1．顾问式营销技巧及深度KYC理念的阐述
2．线上KYC和面对面KYC的异同
3．做好线上KYC的重要技巧

七、综合实战技能及沙盘演练
1．如何做好线上拓客
2．如何做透线上存量激活
3．如何做深线上客户维护
4．如何高效实现线上客户变现

理财经理线上客户拓展