基金营销实战

【课程背景】：
随着监管机构对基金销售合规性的要求日益严格，基金从业资格证书的覆盖率已经是硬性要求，每个网点至少一名持证人员也是每家银行机构在从业人员管理上的基本目标。而在营销实战中，零售团队主管也会受到大量营销一线员工的大量日常业务咨询，往往通过了从业考试的营销人员，也会营销实战中遇到诸多的问题不知如何下手。
这是因为考试考查的是考试学员对知识点的掌握，而在营销实战中，如何将知识点串联起来，融会贯通的应用，以及将教科书上没有特意提及，日常营销中客户却经常关心的问题进行解答，这些能力是营销人员基金业务推动的底气。如果对基金及相关知识的运用不够熟练，营销人员往往容易在连续遇到沟通解答问题后，对基金销售热情形成挫折。
这门课程将通过梳理，将使用率高的知识点，串联成逻辑线，最终形成解决不同板块基金问题的专业能力，是营销人员基金销售过程中不可错过的基础课程。
【课程对象】：
理财经理、私人银行顾问、个金业务主管、零售支行行长

【课程大纲】：
1.基金理论知识考试和实际营销的异同
1)考点和应用题的区别
2)点-线-面的培训方式
3)学习金字塔

2.基金基础知识
1)入门工具——天天基金网、Beta理财师、基金业协会小程序
2)基金的分类
3)股票市场基础知识及延伸运用
4)债券市场基础知识及延伸运用
5)其他市场基础知识及延伸运用

3.客户最关心的基金问题——基础问答
1)新基金好还是老基金好？
认购与申购
2)业绩比较基准是预期收益吗？
业绩比较基准
通过业绩比较基准判断基金的投资风格
特殊的业绩比较基准
3)我买/卖这只基金的手续费是多少？
分段手续费
前端/后端
C款
4)我买了基金为什么在手机银行/柜台上查不到？
基金募集与成立
5)为什么我的基金不能赎回？
封闭期
节假日（QDII、港股通基金的特殊性）
6)我的基金赎回多久到账？
不同类型基金的到账时间
工作日与节假日
7)央行降息了，债券基金收益是不是会下降
债券走势与利率关系
8)为什么我的基金净值突然上涨/下跌了这么多？
分红
踩雷/估值调整
净值误差
大额赎回
9)我的基金清盘了，怎么办？
基金清盘
如何规避买到会清盘的基金

4.客户最关心的基金问题——进阶问答
1)这只基金该不该卖，能诊断一下吗？
基金诊断
模糊正确的判断
2)这只新基金值得投资吗，分析一下？
投资主题
基金经理过往业绩及主题匹配度
市场趋势概率分析
3)债券基金是不是风险和收益都差不多
信用利差
久期
4)我已经做了分散投资基金了，为什么还是跌很惨
分散投资的误区和正确理念

5.综合实战演练
1)模拟微沙
2)模拟问答

基金营销实战