超高净值客户资产配置

课程背景：
对于超高净值客户来说，投资界限已经非常宽广，事实上大到上市公司，小到一个金融产品，都可能成为其资产配置中的一个方面，作为服务最高净值人士的私人银行家，应该对市场上常见的所有大类资产有所了解，另外应该如何为客户做好资产配置规划有所了解。本课程旨在帮助学员了解各个资产类别在国内外的现状，投资方法，这样不但可以应对客户的资产配置需求，也可以了解客户在其他机构的投资的优缺点。同时对现有的各类服务超高净值客户的机构现状和局限性进行解析。
课程目标：
1.知识强化：针对性进行知识讲授和提炼
2.视野拓展：了解境内外投资市场与投资产品
3.工具运用：如何针对客户需求进行相应的资产配置
4.实践投射：如何将知识运用于日常工作中增加业绩和客户粘性
课程特色：
1.学员导向：了解学员工作中的难点针对性提高。
2.注重实践：剖析大量实战案例，并加以详细讲解。 
3.强化培训:  模拟演练，小组讨论多角度多方案 
课程对象：私人银行家
课程方式：课程讲授70%，案例分析及小组研讨30%

课程大纲
第一讲：境内外投资概览
1.大类资产概览
1)一级市场
2)二级市场
3)房地产市场
4)非标债权
5)保险
6)其他投资
2.如何为客户设立投资组合
1)KYC和风险测评
2)SAA 与 TAA
3)如何设立一份有效的SAA
4)如何设立一份有效的TAA
小组讨论: 为客户A做一个简单的资产配置

第二讲：国内外股权市场
1.国内股权市场概述
1)GP与LP的常见类型
2)常见投资结构与回报计算方式
3)直投，跟投与FOF
4)股权投资风险
2.境外股权投资
1)产业投资
2)股权投资基金

第三讲：非标准化的债权投资与境外另类二级市场
1.境内非标债权
1)企业融资
2)供应链金融
3)其他非标债权
2.境外非标债权概览
3.二级市场中的另类投资

第四讲 境外房地产投资
1.境外房地产实物投资
2.境外房地产基金投资
1)收益型基金与机会型基金
2)预期回报率与风险
3.境外房地产投资的法律与税务风险

第五讲 保险
1.保险基础
1)保险理念
2)保险法
3)保险产品衍生
4)保险在资产配置中的重要意义
5)保险的法税作用
2.境内保险
1)境内保险市场
2)境内保险产品
3.香港保险
1)香港保险市场
2)香港保险产品
3)香港保险与境内保险比较
4.*保险
1)*保险市场
2)*外售保险产品
3)*保险中的税务问题
小组讨论: 为客户A综合配置其家庭资产。

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