理财小白专题课

课程背景：
经济增速放缓，社会内卷剧烈…… 要想向财务自由迈进，我们就应当负责任地善用自己辛苦赚来的每一分资产，让每一分钱都发挥它应有的效率。和许多其他事情一样，理财其实不难，只需适当提升理财意识，了解自己的金融理财需求，理智地在种类繁多的金融机构和产品中做出选择，进而为自己找到合适的金融理财机构，满意的理财业务人员，建立相应的资产配置方案，长期执行动态调整。持之以恒、必见其效。

课程大纲/要点：
第一部分 异议处理
理财顾问最常遇到的客户拒绝
不需要 （真有钱 / 借口）
没钱（真穷 / 借口）
暂时不考虑（真有流动性问题 / 借口）
过几年再说（真有拖延症 / 借口）

第二部分 理财概论
分析市场上常见的财富管理模型
人生周期
帆船理论 
收支曲线
标准普尔家庭资产象限图
理财规划概念和误区
财富管理的正确姿势 – 标准化流程和步骤

第三部分 量化目标
了解家庭情况、现金流状况与资产负债情况
根据财务状况，做出分析及诊断
了解金融目标、并按重要性及时限性排定优先级
评估安全需求并分析相关风险，通过理财评估工具把需求数字化、具体化
流动性资产需求
安全性资产需求
投资性资产需求
第四部分 “没想到…”的风险
自然会老
钱也不能解决的养老问题
“过几年等孩子大了再说“ – 拖延的成本
偶然会病
有医保/医疗险还需不需要买重疾险？
境外买还是境内买？
必然会死
“明明买了高额保险为啥不能赔？“ – 寿险/意外险的保障范围
“我是独生子女，我爸妈的房子为啥要分给别人？“ “我老公公司欠的债，我一家庭主妇，凭啥要我还？” – 中国高净值人士财富传承误区及传承工具利与弊 

理财小白专题课