财富传承

课程背景：
面对巨大的市场竞争，我们的业务人员需要能够有意识地提高个人专业度，与客户加速建立信任关系，了解客户投资心理并深度挖掘客户的金融需求，分析并匹配相应方案，促成成交从而提升绩效。

课程目标： 
1. 了解高净值客户的基本心理特征及其需求和痛点。
2. 分析资产传承工具的利弊，配合高净值客户的实际情况，满足其传承需求。

课程大纲/要点：
第一部分 富人心理（1.0小时）
中国典型的高净值客群心理特征
家庭权威型
财务恐惧型
独立创新型
高净值客群的特别之处
价格敏感度 
绩效敏感度 
风险承担意愿度
高净值客群的需求和痛点
影响力：追求快乐的目标
驱动力：躲避痛苦的诉求

第二部分 财富传承（2.0小时）
传财过程中财产流失的原因
中国本土高净值人士财富传承误区 
《民法典》及《遗产税》对财富传承的影响
家族财富传承工具利与弊 （大量国内案例）
传承工具一:法定继承
复杂继承关系
法定继承的弊端
案例分析
传承工具二:遗嘱继承
遗嘱效力分析
遗嘱继承过七关
案例分析
传承工具三:生前赠与
生前赠与的风险与陷阱
案例分析
传承工具四:人寿保险
保险传承效力分析
案例分析
传承工具五:家族信托
信托的优劣势分析
民事信托传承架构
案例分析
传承工具六:保险金信托
保险金信托架构
家族财富保障与传承（总结）

财富传承