银行发展模式创新培训

课程大纲：
第一篇  近年来银行业经营回顾
1、近年来银行业发展成果回顾
1.1盈利能力
1.2.业务结构
1.3表外业务：银信银证银保银基
1.4资产质量
 
2、近年来银行业运行不足分析
2.1不良贷款余额上升
变动情况、反弹原因、需高度防范潜在行业风险
2.2业务同质化
过度依赖存贷差、零售业务、发展布局
2.3内部管理与风险管理能力
2.4服务意识与能力
 
第二篇  当前宏观金融形势分析
1、国内经济金融形势
1.1国内宏观经济运行
1.2国内金融业发展
金融形势回顾、今年银行业经营新变化、机遇与挑战、战略转型
 
2、国际经济金融形势
2.1全球经济形势概览
2.2国际金融业
国际格局变化、新版巴塞尔协议
 
第三篇  银行经营的四大影响因素
1、城镇化
1.1我国城镇化建设的进程和方向
1.2城镇化进程中银行业面临的发展机遇
聚集效应、银行业机遇、基础公共设施建设、城市土地经营管理及城镇房地产开发、中小企业、个人消费信贷、金融业务创新（咨询、评估、经营城市）
1.3金融风险防范
项目风险、房地产行业风险、中小企业信贷政策、消费信贷风险
 
2、利率市场化
2.1利率市场化改革的国际经验
2.2我国利率市场化改革历程回顾
2.3利率市场化对中国银行业短期影响
利差收窄、银行资产负债结构、盈利、风险偏好、定价与风险管理
2.4利率市场化对中国银行业长期影响
2.5如何应对
安全垫建设、业务调整
 
3、融资多元化
3.1债券市场总体情况
3.2影子银行情况
特征：监管、杠杆、错配、透明度低
银行理财产品、银信通道、融资租赁、券商集合理财
3.3多元化融资对银行业的影响
3.4脱媒背景下商业银行转型的要求
3.4.1经营模式和客户结构：信用增级、资产证券化
3.4.2同业业务和支付结算业务：券商
3.4.3主动负债和融资能力：年金管理
3.4.4风险管理手段：贷款转让、贷款互换
 
4、金融科技化
4.1科技在现代金融的应用
第三方支付组织、电信运营商、电商企业
Wi-fi、3G、云计算、物联网、移动互联技术
4.2给金融业带来新趋势
交易成本、客户覆盖、征信手段、交互式营销
4.3互联网金融下的产业链合作
4.4银行业的跨界电商服务浪潮案例
招商、兴业、建行、交行、中行
 
第四篇  中小金融机构业务发展的着力点
1、生存现状描述
1.1看清自己：中小银行业金融机构制度特征比较
1.2看清环境：市场需求环境、产业组织环境
1.3看清对手：现存竞争对手、潜在进入者、替代威胁者
1.4中国各类商业银行优势与劣势比较
 
2、中小金融机构未来业务潜在着力点
2.1财富管理
挑战、优势、战略重点
2.2小微金融
融资现状、如何加强、互联网金融
2.3电子银行
溢出影响、与第三方支付平台的竞争合作关系
2.4多元化经营
全方位混业、经营模式选择与具体实施

银行发展模式创新培训