委派会计内控合规管理培训

课程大纲/要点：
一．引言
内控合规工作面临的形势和挑战。
二．内部控制再认识
1.内部控制内涵。
2.内部控制目标。
3.内部控制评价。
4.内部控制现状。

三．合规风险再认识
1.合规的内涵。
2.合规的必要性。
3.合规风险管理方法。
4.监管处罚案例及监管视角分析。
.2017年监管处罚情况分析。
.违规发放员工贷款。
.违规管理、使用贷款。
.违规办理假存款、贷款炒股并参与民间借贷。
.违规办理虚假存取款。
.违规虚增季末存贷款。
.违规高息揽存。
.信贷员充当资金中介调度资金。

四．操作风险再认识
1.操作风险内涵。
2.操作风险类型及判定标准。
3.会计条线操作风险高发领域。
.账户管理
.转账汇款
.现金收付
.客户身份识别
.授权管理
.对账管理
.票据业务

五．典型案件深度剖析
（一）员工行为管理风险点及防范措施
.资金账外流转员工飞单案及启示
.代客保管U-KEY炒汇案及启示
（二）营业场所管理风险点及防范措施
.离职员工集资诈骗案及启示
.填单台夺命案及启示
.叫号纠纷案及启示
（三）业务管理风险点及防范措施
1、结算业务
（1）开户环节
.代办网银开户案及启示
（2）验印环节
.违规变更预留印鉴案及启示

（3）审核环节
.拒绝提前还贷保证人脱保案及启示
.虚假存单核押兑付案及启示
.扣收保证人账户纠纷案及启示
.保证金质押落空案及启示
.号码不符退票案及启示
.质量瑕疵退票案及启示
.账户查询不当案及启示
.病重老人挂失取款案及启示
.电信诈骗账户冻结案及启示
.冻结贷款账户案及启示

（4）交接关
.擅离职守钱箱失控案及启示
.钱袋遗落案及启示
.底卡联失踪案及启示
2、授信业务
.假冒保证人签约案及启示
.票据资金回流转存保证金案及启示
3、理财业务
.推介不当为客户损失买单案及启示
.理财资金不翼而飞案及启示

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