零售金融营销培训

课程简介：
因应数据共享的全球化竞争潮流，协助金融机构前瞻性的变革管理，在全球化的金融格局竞合中，借鉴先进国家的成功案例与战略部署，洞烛市场前瞻与产融结合，，加强金融机构的前瞻布局与科技创新，打造新时代中国金融发展创新的战略高地。
课程对象：金融行业中高管  优秀青年干部 
课程大纲
一、金融机构的变革与未来
1.Fintech
2.Open Banking
二、传统银行业的趋势
1.由规模扩张转向效率提升
2.综合化发展将更体现专业化
3.大型银行仍将主导市场
4.金融科技创新将成为发展驱动力
5.机构和人员扩张呈减缓之势

三、零售业务发展机遇与“社会资产配置形态金融化”
1.存款时代
2.地产时代
3.金融时代
四、Open Banking 的负面影响
银行流程外部化 (process externalization)
银行内部空洞化 (hollowing-out finance)
五、Open Banking 的正面影响
使用者享受更多金融服务
FinTech 新创公司可望有爆发性成长
六、引领银行未来转型成功案例分析
1.全球性大银行花旗银行-
力推和大型金融科技公司合作，创造了“Fintergrate”的新词（Fintech Intergrate意味和金融科技公司融合）
2.西班牙地区性银行BBVA-
全球第一家以商业化运作开放API的银行，实现了BaaP的转型
3.社区小银行CBW
-*本土第一家实现Open Banking的银行

七、零售业务的客户经营与服务创新
1.客群经营： 金融客群经营的路线图
2.洞察需求：发现商业机会
3.解决痛点：结合自身条件及目标模式，确定三农融市场的主攻向
4.固化流程：通过制度、系统、模型等系列手段，固化三农融业务流程
5.获客布局：匹配内外渠道，获取、服务、维护小微客户
6.营销策划：结合分层，以数据式驱动小微客户营销活动
7.对标富国银行：以客户细分为业务起点，交叉销售见长的客群经营模式
八、基于大数据的零售产品创新
1.客群深耕型 Mach的银行---存款产品叫梦想罐
2.超级商业模式--存款16800，送你甲鱼吃一年
3.智能存款产品
计息方式的创新
付息方式的创新
面对特定客户群体的创新
定期存款收益权转让

九、乡土中国新关系营销
1.以个别的顾客与消费者为基础
2.信息技术与数据库是关系营销的先决条件
3.忠诚与顾客终生价值
十、从柜台到客户的家--营销策略的三个层次
1.财务性结合
2.社交性结合
CRM系统支持
3.结构性结合
理财服务
交叉销售
向上销售
互惠采购
十一、客户营销管理四大阶段
1.「吸 引」（Attracting）
2.「建立」（Building）、
3.「维 持」（Maintaining）、
4.「提升」（Enhancing）

十二、负债业务与新型媒介的应用
5.情景一：对于有过实物金投资意向，却没能打定主意的客户，可通过微信回访。
6.情景二：对于理财经理比较熟悉，却没有购买过实物金的客户，可以结合客户实际情况，在微信联系时自然地推出有关产品。
7.情景三：对于熟客，可以在微信或电话中直接推荐有关产品。
十三、零售客户新需求洞察与满足（走进财富管理新纪元）
1)让你的客户爱上你!
Character Lab角色行销研究室：发传单实验 (视屏分享)
脚色让销售更有味道(视屏分享)
2)提供有〝人〞味的保险服务
会讲方言的ATM(案例研讨)
3)16年称霸日本温泉酒店的加贺屋(案例研讨)
4)以数据为支撑的市场调研
5)深度理解和服务小微客户(一个故事)；
6)结算先，互联获客
7)客户分层，精准营销，
8)建立主办银关系
9)交叉销售与客户体验

十四、零售营销新策略（从传统业务到多元服务）
1.标准化的作业流程
2.零售市场趋势与同业调研
3.目标市场的设定 先易后难
4.金融产品推广与联动营销
5.颠覆传统银行的大数据营销新4P

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