银保产品营销提升培训

课程大纲：
一、行业现状分析（1小时）
1.我们是谁（sales or banker）
2.我们的优势与挑战
3.单一产品导向下的营销现状之局限
4.理财经理如何实现从佣金到价值的转型

二、公募基金产品专业提升（4小时）
1. 为什么——基金是普通投资者最适合的投资工具
2.是什么——基金的分类
3.怎么买
1)基于风险承受力的大类资产投资比例测定
2)挑选优质基金的几大维度
3)挑选基金经理的几大维度
4)通过基金组合，完成客户的资产配置方案
4.怎么卖
1)如何通过资产配置再平衡实现“低买高卖”
2)客户投资的基金出现亏损，应该怎么办
5.基金定投
1) 为什么要做基金定投
2) 选择什么类型的基金做定投
3) 如何量化客户投资目标，确定合适的定投金额
4) 通过“基金+保险”，实现教育金/养老金的储备
5) 定投的投后管理怎么做
6.基金营销工具介绍
1)收益率与回报率测算工具
2)基金业绩追踪管理工具
7.小组练习——基金组合推介方案设计与展示

三、银保产品专业提升（4小时）
1.为什么要配置保障性资产
2.从人生的“16字箴言”，分析保障需求
3.基础风险分类与需求量化
1)人身安全风险——医疗、重疾、意外保险的保额测算
2)财产安全风险
4.现金流风险分类与需求量化
1)养老金
2)子女教育金
3)长期现金流储备
5.高端风险分类与需求量化
1)终身寿险规划
2)大额年金在资产保全与传承中的应用
6.保单结构设计落地——不同保单结构设计的不同功效
1)投保人
2)被保险人
3)受益人
7.案例讨论与话术练习
案例1. “两个公式”+“三种可能”带来的重疾及养老金组合规划
案例2. “三个问题”引发年金保险的配置思考
案例2.  如何通过“友情账户”带来客户转介绍

四、  角色扮演及反馈提升（3小时）
1.各小组讨论自己组收到的题目，拟定解决方案及选派“理财经理”
2.出题小组派出一人扮演客户，答题组派出一人扮演理财经理，进行1v1台上演练
分别邀请“客户”、“理财经理”进行复盘思考，其他组给出点评意见，讲师进行最终点评

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