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卓越保险家之财富管理式营销

讲师：邹延渤浏览次数：2558

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课程描述INTRODUCTION

财富管理式营销培训

· 销售经理

江南体育平台是真的吗：邹延渤

课程价格：￥元/人

培训天数：2天

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财富管理式营销培训

课程背景：

我国经济处于转型期，特别是金融领域发生了很多大事件，银监会、保监会合并为中国银行保险监督管理委员会，4月10日博鳌论坛*主席宣布将大幅度放宽金融市场准入。这两个讯号告诉保险销售人员，在竞争中时不我待需要尽快提升自己对于理财专业技能的掌握，为客户做最优保险理财产品的配置。

本课程从中产客户家庭的投资偏好及存在风险，系统的分析保险产品对于广大普通家庭存在的必要性，帮助保险销售人员建立一套高效的理财沟通及保险销售技巧，打开客户家庭的财富大门。同时，针对客户家庭综合保险需求结合本公司主打系列产品，做产品向销售的转化，是保险销售人员必修的一门核心课程。

课程目标：

让学员掌握中产家庭理财投资的偏好及存在的风险

让学员掌握家庭平衡理财的沟通技巧

通过课程学习能够系统掌握公司的核心产品及组合原理

通过保险组合及客户经营完成家庭保单的开发

课程时间：2天，6小时/天

课程方式：讲授、案例解读及训练

课程对象：保险代理人

课程大纲

第一讲：我国投资理财市场的现状分析

一、中国过去20年投资理财的*风险

1 两个风险隐患

1）政府隐性担保刚性兑付

2）家庭总资产的70%以上都是房产

2 两个税收设置

1）活着--房产税、所得税

2）死后--遗赠税

3 一个经济悖论（钱去哪了？）

1）货币高发实体经济和消费仍低迷

2）资金在虚拟经济中追逐高收益

3）资金醉心于加杠杆的房地产炒作

解读：中国新闻网统计局2016年年末广义货币供应量M2余额155万亿

二、中国政府追求可持续--脱虚向实

1 防范系统性金融风险--互联网金融

2 庞氏骗局资金空转未进实体

1）6%利息不保

2）10%本金不保

3 参与非法集资自担损失

4 央行叫停ICO

解读1：《互联网金融风险专项整治工作实施方案》

解读2：《处置非法集资条例（征求意见稿）》

解读3：《关于防范代币发行融资风险的公告》

三、中国政府矫正过往--加速去杠杆

1 银行

1）央行停止开发贷

2）限制个人购房贷

2 国资委命令禁止国企、央企涉足楼市

3 雄安新区--千年大计，国家大势

4 房产税

5 租、购同权

解读1：中国经济报告

解读2：十九大报告

第二讲：新时代财富管理的赢家思维

一、走出财富管理的误区

1 理财的意义与目标

2 投资与理财的区别

3 三则寓言揭示理财心态

二、构建财富管理赢家思维

1 理财的三个基本条件

1）固定的储蓄

2）较高的回报

3）耐心的等待

2 复利的价值规律

3 平衡+进取的理财原则

三、新时代财富管理的方式

1 遵循理财三性

1）安全性

2）流动性

3）收益性

2 科学分配家庭财富

1）现金账户-生活的钱

2）杠杆账户-避险的钱

3）投资账户-生钱的钱

4）保值账户-保值的钱

3 修正家庭财富配置

1）降低过高风险投资

2）按照比例均衡配置

3）完善杠杆保值账户

工具：普尔平衡图

第三讲：保险在财富管理中的价值

一、我国民生保障环境分析

1 国民抗风险能力整体偏低

2 我国社保体系尚待完善

3 保险处于家庭理财中的基础位置

工具：爬坡式与阶梯式理财分析图

二、金融保险的意义与功用

1 保险产品的三大功能

1）强制储蓄

2）抵御通胀

3）损失补偿

2 无法回避的人生风险

1）生-教育、现金流、债务

2）老-养老金

3）病-医疗、重疾

4）死-责任延续、资产传承

5）残-无法自理、收入中断

3 理财险的五大作用

1）规避经济风险

2）解决两项刚需

3）构建现金池

4）实现财务自由

5）提供法务防火墙

三、保险产品功能分类与核心条款

1 保险理财黄金账户的建立

工具：风险托管财务配置图

2 人身险产品的分类

3 通用核心条款的掌握

1）产品五要素

a什么人可以保

b投保后保什么

c能保多长时间

d投保后保额有多高

e保费怎么交有多少

2）受益人指定

3）分红

4）投保两年后自杀赔偿

第四讲：核心产品组合及销售转化

一、核心产品的分类匹配

1 人身保障账户

2 重疾医疗账户

3 教育养老账户

4 资产保值与传承

（注：根据公司核心保险产品进行匹配）

工具：风险托管财务配置图

二、最优产品组合方案设计

1 产品组合原则

2 实操方案讲解

案例：企业白领、事业单位、私营企业主三类客群分析

3 模拟案例演练

训练：设置场景让学员以小组为单位研讨产品组合方案，台前发表，授课老师点评纠偏。在训练中掌握产品组合的技巧，为客户家庭量身定做方案，让家庭保单开发与客户持续加保变成销售习惯，实现件数与件均双倍增。

三、家庭保单开发与持续加保的典范案例解读

《善用组合方案批量加保签单》--学习年销售200多件，月均保费12万的业内销售高手产品组合的经验与方法，将理论结合实践，实现产品组合向销售业绩的转化。

财富管理式营销培训

转载：//www.ibid2.com/gkk_detail/43558.html

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开户名：江南官方网站
开户行：中国银行股份有限公司上海市长寿支行
帐号：454 665 731 584

: 邹延渤

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