现金流与营运资本培训

【课程背景】
企业规模扩张,资金盘子越来越大，但随之而来的是资金管理水平的相对滞后，传统的企业财务管理体制、资金运作方式、监管手段等弊端愈加突出。与此同时，国内整体经济形势持续低迷，投资拉动带来的资源分配不均，使得国内企业内部资金周转不畅，银行融资难，需要企业资金管理人员从关注“在手现金”转变为关注企业内部营运资金的使用效率。
企业销售在增长，利润也在增加，但是现金流量却捉襟见肘，这究竟是怎么回事？
现金管理对于企业很重要，但是到底要怎么开展现金管理？现金管理内容有哪些？
外资企业现金管理非常成熟，怎样将他们的经验运用到自己的现金管理工作中去？
越来越多的企业已经意识到现金是企业自身发展壮大的关键动因，但对于现金管理的内涵认识仍停留在比较浅显的层面上。

【课程对象】
资金总监、财务经理、资金经理、资金部或从事资金管理工作的相关人员

【课程收益】
◆【基本框架认知】了解最热门的现金管理理念框架，掌握现金管理最基本的内容与工具
◆【前沿理念学习】掌握国内外先进的现金管理方法，探索适合企业自身的资金管理模式
◆【强化资金管控】把握企业资金流动性管理与控制，提升资金使用效率和资金价值
◆【先进模式借鉴】学习国内外先进的资金集中管理模式与经验，提高现金管理水平

【课程大纲】
导入 现金为王-现金是企业生存和增长的“血液” 
一、搭建企业资金管理架构 
◆新兴的资金管理理念发展 
◆账户管理与统收统支 
◆集中化管理理念 
◆集约化与精细化发展 
◆财务架构下的资金管理组织及职能 
◆资金管理的核心流程 
◆- 企业集团财资管理的国际先进做法 

二、保障企业“血液”循环关键--现金流动性管理 
◆多银行账户余额统筹管理 
◆关联公司的资金收支结算 
◆保持内部现金互通的渠道：集中管理 
◆做好短期收支预测与资金计划 
◆资金管理系统（TMS）的建立与运用 

三、透视营运资本管理的本质 
◆企业营运资本管理的危机预防 
◆流动资产与流动负债之间的管理平衡 
◆营运资本的度量方法与管理指标--现金循环周期 
◆*现金持有量的计算 
◆不同行业的营运资本管理重点解读 
◆多区域、多事业部的营运资本管理焦点 

四、做好企业“血库”的配给--融资规划与融资产品 
◆规划融资第一步--计算资金缺口 
◆符合企业状况的融资规划与原则 
◆融资产品的选择与特殊产品介绍 
◆银行传统与创新信贷产品 
◆债权、股权融资策略选择 
◆租赁、信托等创新融资渠道 
◆供应链融资的典型模式 
动产质押/应收账款抵押/银行票据池/保理 
◆融资产品分析方法 

五、资金风险识别与财资绩效管理 
◆明确资金风险管理的前提 
◆风险种类及风险管理框架 
◆企业外汇风险解读与规避 
◆交易风险/折算风险/经济风险 
◆外汇风险规避手段与工具 
◆其他资金风险识别与控制方法 
◆如何建立财资绩效管理架构 

现金流与营运资本培训