商业银行合规课程

课程大纲
课前讨论：某信用联社内外勾结“以贷收贷”现象会有什么后果？
第一单元：银行常见的金融风险
1. 信用风险含义和种类——资本充足率达标了吗？
2. 市场风险含义和种类——讨论：利率放开后如何应对竞争
3. 操作风险含义和种类及国内银行操作风险统计
4. 流动性风险含义、种类及案例
5. 国家风险含义、种类及案例
6. 法律风险含义、种类及案例
7. 声誉风险含义、种类及案例
8. 战略风险含义和表现形式及案例

第二单元：金融风险内在生成机理分析
1、金融机构的内在脆弱性理论分析
信息不对称性导致逆向选择和道德风险,决定了金融机构的性质和脆弱性
金融机构优势发挥的两个前提:
储蓄者对金融机构的信心
金融机构对借款者的筛选和监督是高效率的
“囚徒困境”使挤兑具有爆发性发生的可能.
2、金融机构的内在波动性理论
3、金融风险的演变
金融危机与金融风险的演变
金融自由化与金融风险的演变
利率自由化与金融风险的演变
金融机构业务经营自由化与金融风险的演变
金融机构准入自由与金融风险的演变

第三单元：商业银行合规经营
1. 合规管理产生的背景
2. 合规与合规管理的相关概念
3. 巴塞尔银行监管委员会出台有关银行合规的指导原则
4. 合规法律、规则和准则通常涉及内容
5. 《合规与银行内部合规部门》高级文件中的十大原则
6. 银行业务风险矩阵
7. 合规风险在银行风险防范中的地位分析
讨论：合规风险管理该有谁负责？如何负责？

第四单元：银行内部合规部门的设立与合规的公司治理
1、合规部门的定位
合规部门的9大职责
合规部门的8大职责特性
2、合规部门与其他部门的联系
“三道防线、四道门槛”
与业务部门的关系
与审计部门的关系
3、合规组织架构
现代商业银行的两种模式
合规组织架构的三种模式
内控模式
委员会模式
法务部模式
各种模式的优缺点
现场思考：本行合规经营管理采用何种方式？有哪些权利和义务！

第五单元：合规经营管理与风险管控举措
1. 加强合规制度建设
2. 积极开展合规理念及合规工作各项办法的宣传培训
3. 有效开展合规检查和督查工作，严格执行合规风险报告制度
4. 积极做好反洗钱工作。
5. 全面开展信贷经营和审批责任认定工作
6. 《商业银行合规风险管理指引》解读
建设强有力的合规文化
建立有效的合规风险管理体系
建立有利于合规风险管理的三项基本制度
合规绩效考核制度
合规问责制度
诚信举报制度
7. 分享：黄冈市某村镇银行的合规经营的体会
8. 讨论： 结合本行历年发生的违规违纪案件，谈谈对银行合规管理必要性的认识。
结束部分：课程回顾、收获分享、合影留念

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