财富保障传承课程

【课程背景】
随着社会经济的发展和客户财富意识的提高，家庭财富保障传承已成为越来越多人关注的焦点。同时，《中华人民共和国民法典》是由第十三届全国人民代表大会第3次会议于2020年5月28日通过，于2021年1月1日起实施。由于实施时间短，客户对相关法律规定的了解不足，往往导致规划不足、纠纷矛盾等问题。
本课程旨在帮助学员了解《民法典》中关于家庭财富保障传承的相关规定，掌握相关法律概念和法律操作，能够应用所学知识进行家庭财富保障传承规划，以专业工具和知识、成熟系统的服务方案，帮助客户实现家庭财富的稳健传承和和谐传承。

【课程收益】
1. 增强法律意识：通过对民法典中家庭财富保障传承规定的讲解，帮助学员增强法律意识，了解如何合理规划家庭财富保障传承。
2. 用法律条款预防纠纷：掌握相关法律规定，在指定相关服务方案时，有助于预防和解决客户家庭财富传承中的纠纷矛盾，维护客户家庭和谐。
3. 提高传承效率：了解家族信托、遗嘱等工具的应用，帮助学员客户提高家庭财富传承的效率。
4. 促进社会稳定：家庭是社会的基本单位，家庭财富的稳健传承有助于社会的稳定和发展。

【课程特点】
（1）课程紧凑，逻辑严密，工具在课堂上学会。
（2）着重现实贴切的案例进行分析与总结。
（3）分组实战演练。课程将引导学员对以往数据分析模式进行复盘，并进行实战讨论提升。
（4）教材简洁，一学就会，一用就灵。学员随堂应做笔记，而非死记硬背。
（5）讲师技巧性地调动课堂气氛，与学员双向沟通和讨论的过程轻松和谐。在无形中施于学员警惕与压力，改进学员的学习模式。

【课程对象】
网点负责人、营销副行长、理财经理、客户经理、大堂经理等个金营销相关人。

【课程大纲】（如下）
第一单元：民法典中家庭财富保障传承概述
1.1 夫妻财产制
1.2 夫妻共同财产与个人财产
1.3 家庭财富关系人
案例研讨：张总的财富跟谁有关？
本章重点：介绍民法典中关于家庭财富保障传承的规定，以及相关法律的概念。

第二单元. 遗嘱继承与法定继承。
2.1继承人范围
2.2继承顺序
2.3继承份额
2.4遗嘱有效性
案例研讨：独生女不能继承房产的原因
本章重点：介绍遗嘱继承和法定继承的相关法律规定，及遗嘱而撰写的相关要求和要点。

第三单元家庭财富管理工具
3.1  遗嘱  
3.2  赠予协议
3.3 保险
3.4 信托    
本章重点：认识家庭财富保全及传承工具的特点及优劣性。

第四单元 家族信托与家庭财富传承规划
4.1高净值人士的财富保障与传承需求
4.2家族信托财产的独立性
4.3家族信托的功能
财富保护功能
财富传承功能
家族治理功能
税务筹划功能
隐私保护功能。
4.4家族信托的设立和运作。
本章重点：认识家族信托的优势和功能，掌握家族信托的实务操作。

财富保障传承课程