高净值客户服务能力课程

【课程收益】
1. 洞察：帮助学员更好洞察高净值客户（以中小企业经营者为主）的所思、所想；
2. 专业：提升学员解决高净值客户金融与非金融综合问题的专业能力；
3. 营销：梳理营销和维护高净值客户的方法和技巧。

【课程背景】
伴随着我国人均GDP水平向高收入国家迈进，国内的财富管理业务有着快速的发展和突破，更是已经成为多家银行发展中的全新战略性选择。提升基于“个人、家庭、企业、社会”多维度需求的服务能力，被认为是发展财富管理业务的关键所在。
客户经理要想紧跟时代步伐，不仅要加强银行领域的专业能力，更应该提升对高净值客户创富、守富、传承等主观事件和需求的洞察与了解，从而更好的与他们建立链接和信任，进而找到服务与营销契机。
此沙盘课程紧密围绕国内财富管理业务发展特点，以客户和客户经理双重视角进行开发设计，将“情景-理论-工具”相结合，以期让学员感受到“学起来生动、用起来有效”的教学效果。

【教学形式】
讲授30%+情景模拟与演练70%

【课程大纲】
导入：角色定位与课程形式
1、人民银行关于财富管理从业人员的分级定位
2、课程逻辑说明
3、什么是情景沙盘？

第一部分：中小企业经营情景模拟演练
1、沙盘人物角色背景介绍与学员角色分配
2、企业经营者典型行为特征剖析
3、情景1：购买习惯变化
-商业模式画布
-企业家创富思维
3、情景2：环境挑战
-企业经营*的风险是现金流风险
-基于企业生命周期的融资渠道分析
-不同融资方式的利弊分析
4、情景3：员工激励
-不同企业形式特征分析
-员工激励的常见方法
-基于股权控制的财富管理
5、情景4：税收筹划
-税收筹划的基础知识
-当下高净值人群面临的税收困扰
-基于金税四期的财富管理

第二部分：客户经理营销服务客户情景模拟演练
1、情景5：关键营销
-高净值客户的KYC框架
-高净值客户KYC的常见方法与工具
2、情景6：”百年大变局“
-宏观形势分析的框架
-常用的数据获取渠道
3、情景7：房产投资
-国家近期房地产政策导读
-房产投资分析的逻辑框架
4、情景8：婚姻危机
-婚姻析产问题的防范与解决（家族信托、保险、遗嘱）
-从法商的角度看保险对于婚姻风险的解决
5、情景9：金融投资
-高净值客群资产配置的建议框架与方法
6、情景10：公募or私募
-公募基金产品的筛选与推荐
-私募基金产品的营销技巧
7、情景11：移民安排
-*移民的身份安排及税收筹划关注点
8、情景12：企业接班与风险隔离
-通过家族信托对于家族企业长久经营和控制
-通过家族信托实现家企风险隔离的逻辑
-通过家族信托实现家风建设与传承

第三部分：综合案例演练——朱虹家族财富管理方案设计
1、朱虹家族背景信息介绍
2、关于朱虹公司股权激励的方案设计
3、对朱虹购买理财产品产生亏损问题的处理方案设计
4、对朱虹再婚风险问题的解决方案设计
5、对朱虹家庭4个子女的抚养和财富传承安排方案设计

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