高净值客户财富管理课程

【课程背景】
*财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。

【课程收益】
厘清共同富裕的标准及底层逻辑
理解《民法典》关于财产继承的法律知识
理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响
掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路

【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师

【课程大纲】
一、共同富裕开启财富保全新时代
1、8.17会议政策解读
邓小平关于“共同富裕”的论述
*财经委员会第十次会议的重点内容
高质量发展建设共同富裕示范区
夫妻共同债务认定明确
2、共同富裕的底层逻辑
三次分配的理论
共同富裕对高净值客户的全维度影响
共同富裕下的行业洗牌
慈善成为高净值客户的必选项
二、《民法典》关于财产继承的法律知识
1、代位继承人范围扩大
2、遗嘱的六种形式
遗嘱形式进一步增加
取消公证遗嘱优先效力
3、遗赠和遗赠扶养协议
遗赠和遗赠扶养协议比较
遗赠中的法律问题
完善遗赠扶养协议制度
4、呼之欲出的遗产税——税收优先权
三、渐行渐近的房地产税改革
1、两大直辖市的房地产税试点
2022年土地出让金新政
重庆、上海房地产税试点政策及效果
2、人大会议关于房地产税试点的授权决定
十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定
税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享
四、金税四期对税务征管带来的变化
1、金税四期较比金税三期的主要变化
什么是金税工程
金税工程背景及发展历程
金税四期较比三期的四大变化
2、金税四期对企业与个人纳税信用监控
监控空壳及虚假企业
监控企业银行信息
监控自然人身份
五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧
1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑
财富传承的沟通逻辑
共同富裕下保单传承规划的优势
2、共同富裕背景下高客财富管理面谈话术
面谈沟通话术解析
演练、展示与点评

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