保险金信托理论课程

【课程背景】
保险金信托作为财富管理和传承工具，既能解决遗嘱传承风险高、债务隔离功能缺失、私密性差等问题，也可以解决人寿保险财富分配不灵活的问题，同时，相较于家族信托拥有门槛更低的先天优势，因此，成为了高净值客户财富规划不可替代的工具。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员保险金信托理论知识和面谈技巧，提升学员的大额寿险保单成交能力。

【课程收益】
理解并掌握保险金信托基础知识
学会保险金信托客户需求分析及常见客户画像
通过经典案例深入理解保险金信托的意义
掌握保险金信托成交面谈技巧

【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师

【课程大纲】
一、保险金信托基础知识
1、信托溯源与概念
中国家族信托的理念原型：范式义庄
信托的起源：非罗马公民的传承需求
《信托法》对信托的定义
英美法系与大陆法系下的信托对比
2、保险金信托概述
家族信托的定义
家族信托的主要功能
保险金信托的定义
保险金信托的基本结构
3、保险金信托案例解析
4、保险金信托操作流程与标准

二、保险金信托客户需求分析及常见客户画像
1、保险金信托的主要功能
财富传承安排
风险隔离
财富的保值增值及分配管理
保密和税务筹划
2、保险金信托客户风险及需求分析
保险金信托的客群分析
不同年龄阶段客户的风险及需求分析
3、保险金信托常见客户画像
离异的单亲母亲
陪读母亲
幸福的中老年夫妇
创业拼搏中的民营企业主
钻石王老五
带儿女再婚的夫妇

三、通过经典案例看保险金信托
1、保险金信托的意义
2、保险金信托经典案例
资产传承-许世勋信托经典案例
家企隔离-杜鹃助黄光裕东山再起
婚姻资产保全-默多克与第三任妻子邓文迪
4、保险金信托三种模式比较
保险金信托1.0案例解析及优缺点
保险金信托2.0案例解析及优缺点
保险金信托3.0的优势

四、保险金信托成交面谈技巧
1、如何有效实现客户KYC
2、如何应用案例打动客户
3、如何顺利完成签约落单

保险金信托理论课程