金融产品资产配置

受训对象
个金业务人员

课程纲要：
我们面临的市场和环境
利率市场化,贷款脱媒化,互联网金融,大数据化,AI, FinTech浪潮
金融產品资产配置思維模式
【资产配置】-决定投资理财的回报率最重要的因素
【财富金字塔】
【帆船理论】
【人生草帽图】
【标准普尔象限图】
【100减去年龄理论】
【七二法则】-财富倍增_七二法则
【 时间价值 】-复利的威力
客户资产配置经营策略
客户分层分级
客户分群经营的好处
客户分层经营策略
客户关系经营与管理
-从粗放式管理到精细化管理
-从结果管理到过程管理
-从产品销售到资产配置
-从1对1服务到团队协作
客户经营-养鱼政策
人生财富流程表
工具：以简要的画图方式（如何向客户灌输正确理财观念）
个人工作规划与日常管理
个人业绩目标管理
运用思维导图提升自我认知及解决问题能力
产品组合及交叉销售技巧
产品组合配置策略
开发客户对于零售业务综合需求的方法
交叉销售产品配置套路
存款业务整合营销策略
1、推式营销-场外营销与渠道管理
- 持续成长性的个人贷款业务营销实务
- 深耕客户关系财富管理业务营销实务
2、拉式营销-网点营销
 - 存款业务营销实务
- 理财协同营销实务
3、存款来源分布与吸存渠道
（1）社区客户批量营销 ?
-他山之石—国外金融案例分享
-案例分析—营销方案
-产品策略—主推产品和服务案例
（2）分类客户差异化的存款营销策略
-开拓渠道创新思维
-渠道整合营销创造价值
-发挥公私联动渠道扩大营销成果
-深化客户关系提升交叉营销发展
-开发小区活动强化业务发展
客户经理如何来营销 ?
FAB&E准备工作
电话营销流程与掌握技巧
电话约访结构梳理与实战演练
电话约访异议问题处理原则与技巧
面对面营销的销售沟通技巧
人际沟通类型分析与应对技巧
顾问式营销模式的四大步骤

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