银行合规操作风险防范

课程大纲/要点：
一、银行发展现状对员工和单位合规的新要求
二、银行合规风险控制
（一）违规、违法、犯罪的道路上没有后悔药
（二）合规概述
（三）合规定位
（四）培养合规意识

三、负债业务合规操作及法律风险防范
（一）存款
1、存款合同的成立要件
2、存款合同的生效要件
3、存款合同双方当事人的权利
4、存款合同中金融机构的提示和告知义务
（二）冒领存款
1、几种典型的冒领储蓄存款的形式
2、银行是否对真正的存款人承担付款义务
3、冒领存款的法律风险防范
（三）伪造存单的法律后果
1、表见代理
2、如何防范风险
（四）存单挂失止付
1、存单挂失的形式
2、存单挂失操作的法律风险防范
（五）存款人死亡后存款的继承问题
（六）代填凭证
（七）查询、冻结、扣划
（八）修改密码
…………

四、担保业务合规操作及法律风险防范
（一）银行担保业务中的抵押问题
1、抵押的成立、范围、登记
2、抵押权以及抵押的权利冲突
3、抵押的总结
4、抵押的法律风险防范
（二）银行担保业务中的质押问题
（三）银行担保业务中的保证问题

五、贷款业务合规操作及法律风险防范
（一）贷款合同、抵押合同、质押合同、保证合同
（二）合同的成立和生效
（三）如何弥补格式合同的缺陷
1、格式合同的缺陷
2、如何签定意定合同规避风险
3、借款人借款实际用途与担保合同约定不一
（四）贷款发放

六、银行信贷业务典型案例分析
七、银行信贷业务法律风险防范总结
八、支付结算业务合规操作及法律风险防范
九、银行卡业务合规操作及法律风险防范
十、在经营场所对客户的安全保障

银行合规操作风险防范