资产配置与营销实战

课程背景
本课程旨在提高理财经理资产配置规划能力、全方位提升中高净值客户的专业服务能力，优化客户体验。解决理财经理对资产配置的理念只停留于表面，实战中无从入手的问题，帮助机构及理财经理掌握一套实战有效的资产配置销售方法。有效提升客户体验与忠诚度，解决复杂类产品销售难、客诉多的问题。
课程收益
确保学员掌握资产配置实战的基本技能。包括要点如下：
1.通过实例与数据佐证，协助学员理解并认同资产配置，并掌握资产配置要点；
2.流程化设计，并配套实战工具，确保实战中可掌握、可操作落地，资产配置不再止于理论层面；
3.明确常见客户的配置特点及错配问题，做到灵活运用；
4.通过配置观念提出优化建议，引入客户行外资产，对接各大类产品，实现落地操作。
授课方式
“资产检视服务”一页通
资产配置系列数据、图表及话术工具（组合收益数据、家庭资产象限图、财富金字塔、帆船图、复利终值表等）
课程对象：客户经理、理财经理、营销主管等营销人员

课程纲要
一．大类资产配置与再平衡
客户投资的目的与收益的来源
1.1风险管理是投资的第一步
1.2市场监管趋严向谁要收益
1.3人生财务曲线的需求
五大类资产与财富金字塔
2.1五大类资产的特色与解说
2.2财富金字塔的堆砌要点
资产配置的原理与关键点
3.1资产配置的原理-专款专用与风险管理
3.2资产配置的FABE
3.3个性化的资产配置
3.4如何沟通资产配置
动态资产配置与再平衡
4.1再平衡的原理
4.2如何操作再平衡

二．资产配置实战营销—“资产检视面谈”全流程
1.人生财富规划与财富缺口
——现金流管理、大额支出、退休养老、子女教育等
2.资产检视实战流程
3.观念沟通工具
3.1资产检视单张
3.2观念梳理：金字塔/帆船图/标普
3.3数据佐证：回测数据及图表佐证
4.三大关键原则
5.常见错配问题及处理方法
固收类与现金类占比过高
权益类资产相关性偏高
大类资产过于单一
重要资产类别缺失
缺少定期检视
6.投资组合诊断及调整建议
动态管理应考虑的因素
管理监测及动态调整

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